Продажа залогового имущества ПАО Сбербанк России

11 июня 2020

АО «Россельхозбанк» заключил соглашения с ПАО «Сбербанк» и АО «Российский аукционный дом» с целью эффективного сотрудничества при реализации залогового имущества и непрофильных активов.

В рамках договора со Сбербанком РСХБ может размещать активы на маркетплейсе Портал DA, где зарегистрировано более 14 тыс. проверенных инвесторов. Клиент подключается к порталу portal-da.ru и может получить подробную информацию о реализуемых в настоящее время залоговых и непрофильных активах, осуществлять онлайн-взаимодействие с сотрудником банка: оставить сообщение, в том числе о готовности приобрести актив с указанием предлагаемой цены приобретения, заказать обратный звонок, а также получить услугу инвестиционного консультирования и юридического сопровождения при необходимости.

Соглашение с РАД позволит Россельхозбанку представить активы на электронной торговой площадке «Все залоги» (lot-online.ru) с выходом на широкую целевую аудиторию. Сервис представлен на рынке с 2010 года, на ресурсе работают порядка 90 тыс. потенциальных инвесторов.

«Россельхозбанк уже двадцать лет успешно работает в качестве опорного финансового института агропромышленного комплекса. Одна из наших задач – сохранение активов АПК. В определенных случаях для этого требуется передать его в правильные руки. Это ответственная работа, требующая индивидуального подхода к каждому активу. Возможности и надежность наших партнеров – ПАО «Сбербанк» и АО РАД – значительно улучшают процесс поиска инвесторов, тем самым позволяя быстрее ставить предприятия на рельсы уверенного экономического роста», – прокомментировала заключение соглашений директор Департамента по работе с проблемными активами Россельхозбанка Елена Кашуба.

«Изначально мы создавали Портал DA для поиска покупателей на залоговые и непрофильные активы Сбербанка. Но постепенно мы наработали солидную клиентскую базу профильных инвесторов, готовых приобретать крупные активы для бизнеса, и расширили технологические возможности сервиса. С прошлого года мы подключаем к сотрудничеству другие банки и рады, что к нам присоединился Россельхозбанк, один из системообразующих банков страны», – отметил Максим Дегтярев, вице-президент, директор Департамента по работе с проблемными активами Сбербанка.

«При создании портала «Все залоги» мы ориентировались на потребности и задачи наших клиентов – как продавцов имущества, так и инвесторов. За более чем 10 лет на рынке продаж АО «РАД» завязало тесные рабочие контакты с множеством инвесторов из самых разных отраслей экономики. Это покупатели, которые приобретали активы по всем направлениям деятельности РАДа – и в сегменте государственного имущества, и у корпоративных и у банковских собственников, и в реализации проблемного имущества. Универсальность площадки безгранично расширила круг наших клиентов, которые охотно пользуются современными средствами коммуникации с продавцами. «Все залоги» сегодня – это более 10 000 активных объектов, в основном это объекты по линии ГК «АСВ», ПАО «Сбербанк», а также все имущество, находящееся в работе у АО «РАД». Мы считаем этот ресурс одним из наиболее эффективных. Именно поэтому мы выставляем все объекты, с которыми сами работаем, на «Все залоги». В качестве дополнительного и удобного канала общения с инвесторами мы создали и запустили мобильное приложение РАД, в которое посредством интеграции с нашими системами и системами заказчиков, поступают объекты в автоматическом режиме», — комментирует Генеральный директор АО «РАД» Андрей Степаненко.

АО «Россельхозбанк» – основа национальной кредитно-финансовой системы обслуживания агропромышленного комплекса России. Банк создан в 2000 году и сегодня является ключевым кредитором АПК страны, входит в число самых крупных и устойчивых банков страны по размеру активов и капитала, а также в число лидеров рейтинга надежности крупнейших российских банков.

ПАО Сбербанк — крупнейший банк в России и один из ведущих глобальных финансовых институтов. На долю Сбербанка приходится около трети активов всего российского банковского сектора. Сбербанк является ключевым кредитором для национальной экономики и занимает крупнейшую долю на рынке вкладов. Основным акционером ПАО Сбербанк является Российская Федерация в лице Министерства финансов Российской Федерации, владеющая 50% уставного капитала ПАО Сбербанк плюс 1 голосующая акция. Оставшимися 50% минус 1 голосующая акция от уставного капитала банка владеют российские и международные инвесторы. Услугами Сбербанка пользуются клиенты в 18 странах мира. Банк располагает самой обширной филиальной сетью в России: около 14 тысяч точек обслуживания. Зарубежная сеть банка состоит из дочерних банков, филиалов и представительств в Великобритании, США, СНГ, Центральной и Восточной Европе, Индии, Китае и других странах.

АО «Российский аукционный дом» (РАД) — универсальная торговая площадка для проведения всех видов сделок с имуществом и для работы по государственному и корпоративному заказу. РАД работает на всех рынках продаж: государственного, корпоративного, банковского, проблемного и частного имущества. Компания основана 31.08.2009 года в соответствии с Распоряжением Правительства РФ № 1186-р от 19.08.2009 года. РАД работает по всей территории России, имеет сеть филиалов и представительств в 15 крупнейших городах РФ. РАД проводит торги на собственной универсальной высокотехнологичной площадке в сети Интернет — ЭТП РАД lot-online, с 2010 года являющейся одним из крупнейших игроков регулируемого рынка продажи имущества. Является профессиональным консультантом по продаже бизнеса, земли и коммерческой недвижимости, движимого имущества, цессий, организации и сопровождению сделок. Площадка №1 по продаже имущества в процедурах несостоятельности (согласно официальной статистике ЕФРСБ на 2019 год). Единственная компания, входящая в перечень:

  • Федеральных продавцов государственного имущества в рамках приватизации (Распоряжение Правительства РФ №1874-р от 25.10.2010)

  • Операторов ЭТП для продажи госимущества (Распоряжение Правительства РФ №2488-р от 04.12.2015)

РАД входит в перечень федеральных площадок по закупкам 44-ФЗ, 223-ФЗ, 223-ФЗ МСП, 615-ПП РФ

РАД сегодня – проданные активы на сумму более 470 млрд рублей

Новость по теме ВТБ размещает инвестиционные облигации на ключевую ставку Банка России

ВТБ и Россельхозбанк подписали договор на оказание услуг по реализации непрофильных активов на маркетплейсе КомиссиON. В настоящее время ресурс объединяет более 3 тыс. объектов по всей стране, с учетом переданных на сопровождение активов их количество увеличится до 4,5 тыс. В рамках договоренностей ВТБ будет осуществлять экспонирование непрофильных активов, консультирование потенциальных покупателей и от имени Россельхозбанка проводить сделки купли-продажи.

«Логика создания наших экосистем предполагает их открытость и возможность привлечения к сотрудничеству сторонних компаний. Поэтому мы рады, что Россельхозбанк оценил многолетний опыт и глубокую экспертизу ВТБ по реализации непрофильных активов и будет размещать свои объекты на нашем маркетплейсе КомиссиON. В рамках стратегии мы активно развиваем цифровые каналы, и в декабре прошлого года уже успешно провели на площадке первую, полностью электронную сделку по регистрации договора купли-продажи квартиры. По итогам первых трех месяцев работы нам удалось реализовать через платформу КомиссиON порядка тысячи объектов на общую сумму 2 млрд», – комментирует Евгений Новиков, руководитель департамента розничного взыскания ВТБ.

«Придерживаясь актуального тренда в банковском секторе – взаимовыгодной кооперации при решении текущих задач, считаем, что сотрудничество с ВТБ в вопросе реализации непрофильных активов, безусловно, принесет свои плоды в ближайшее время. Ожидаем, что площадка КомиссиON станет дополнительным инструментом, который, с одной стороны, ускорит, с другой — повысит эффективность реализации активов с баланса, тем самым позволив максимально сфокусироваться на ключевых задачах Россельхозбанка», – отметил директор департамента по работе с непрофильными активами Россельхозбанка Михаил Колобов.

Маркетплейс ВТБ КомиссиON начал работу в августе 2019 г. В настоящее время на платформе представлены непрофильные активы банка ВТБ и ДОМ.РФ. На новой площадке размещается информация о непрофильном имуществе, а также предусмотрена возможность его приобретения со специальными скидками по отдельным лотам.

Клиенты могут выбрать интересующий объект из широкого списка активов банка. На площадке выставляются квартиры, апартаменты, дома, таунхаусы, земельные участки, автомобили, спецтехника, оборудование. Бизнес может подобрать для себя коммерческую недвижимость, автотранспорт или специальное оборудование.

Пятидневный on-line семинар проведут специалисты-практики, имеющие многолетний опыт работы в залоговых подразделениях банков, а также опыт выступления на специализированных семинарах и конференциях по проблемам залоговой работы.

21 ноября — Организация залоговой работы в банке

Следующие спикеры выступаю последовательно (друг за другом):
Минимулин Дмитрий, Начальник залогового управления ОАО Банк «ОТКРЫТИЕ», к.э.н.
Вольхин Николай, Заместитель начальника залогового управления ОАО Банк «ОТКРЫТИЕ», MBA
Юров Павел, Руководитель направления мониторинга ОАО Банк «ОТКРЫТИЕ»

1. Структурные и организационные аспекты работы с залогами.

1.1. Основы функционирования залоговой службы

1.2. Формирование организационной структуры залоговой службы

1.3. Инструменты регламентации и оптимизации бизнес-процессов

2. Залоговая политика банка, управление залоговым портфелем.

2.1. Содержание, организация и технология управления залоговым портфелем

2.2. Мотивация залоговой службы и штатное расписание

22 ноября — Практика оценки и залог объектов недвижимости

Спикер: Черникова Наталья, MRICS, Зам. начальника отдела методологии анализа и оценки обеспечения, Управление по работе с залогами, ОАО «Альфа-Банк»

1. Экспертиза объектов при принятии имущества в залог.

1.1. Анализ правоустанавливающих документов и документов БТИ

1.2. Анализ обременений имущества

1.3. Формирование вывода о ликвидности предлагаемых в залог объектов

1.4. Особенности идентификации объектов недвижимости

2. Особенности оценки и вывод о стоимости имущества.

2.1. Основные общие факторы, на которые необходимо обращать внимание

2.2. Решение вопросов при принятии в залог земельных участков

2.3. Незавершенные объекты

2.4. Специфика оценки отелей

3. Взаимодействие с оценщиками и консультантами.

4. Мониторинг.

23 ноября — Оценка машин, оборудования и имущественных комплексов

Спикер: Зацепин Георгий, Начальник управления по работе с залогами, ОАО «УРАЛСИБ»

1. Машины и Оборудование, как предмет залога.

1.1. Роль и место машин и оборудования в общей иерархии залога

1.2. Основные этапы работы при работе с залоговым имуществом

1.3. Важные аспекты при исследовании рынка и анализе ликвидности

1.4. Расчет рыночной стоимости. Динамика изменения стоимости

1.5. Залоговый дисконт. Варианты расчета

1.6. Контроль за предметом залога. Проблемы мониторинга

1.7. Проблемы обращения взыскания и их решение

Спикер: Кузнецов Дмитрий, член совета СРО «Сообщество профессионалов оценки», член экспертного совета СРО «Общество профессиональных оценщиков»

1. Рыночная стоимость как равновесная цена меду интересами заемщика и банка.

2. Производственный комплекс (ПК) как объект оценки.

2.1. Обзор требований банков к содержанию отчетов об оценке ПК.

3. Формирование финансовой модели объекта оценки в среде электронных таблиц.

3.2. Рыночная, инвестиционная и справедливая стоимость применительно к ПК

3.3. Требования к финансовой модели

3.4. Примеры в EXCEL

4. Особенности реализации сравнительного подхода для ПК.

4.1. Отбор аналогов

4.2. Обзор методов расчета скорректированной цены

4.3. От метода качественных сравнений к множественной регрессии и квалиметрии

4.4. Методика сравнения объектов на основе соотношения «Цена — Качество».

4.5. Примеры в EXCEL

5. Особенности затратного подхода.

5.1. Сравнительный анализ методов расчета затрат на замещение

5.2. Альтернативные методы расчета физического, функционального и внешнего износа

5.3. Примеры в EXCEL

6. Доходный подход в оценке ПК как расчет ЧДД инвестиционного проекта (ИП).

6.1. Принципы и методы оценки эффективности ИП

6.2. Учет неопределенности, рисков и инфляции

6.3. Примеры в EXCEL.

7. Расчет итогового значения стоимости ПК.

7.1. Внутренние и внешние факторы, влияющие на «вес» подхода

7.2. Техника анализа чувствительности

7.3. Примеры в в EXCEL

8. Подготовка к экспертизе отчета.

8.1. Алгоритм проверки отчета (подтверждение стоимости)

8.2. Типичные ошибки в расчетах оценщика

8.3. Воспроизведение расчетов оценщика

8.4. Выявление наиболее существенных факторов, влияющих на стоимость

8.5. Перспективы развития методики оценки ПК

24 ноября — Оценка железнодорожного, морского и авиационного транспорта

Спикер: Зацепин Георгий, Начальник управления по работе с залогами, ОАО «УРАЛСИБ»

1. Особенности оценки и принятия в залог ж/д транспорта.

1.1. Реформа в железнодорожной отрасли. Общая структура рынка.

1.2. Основные грузы и типы ж/д подвижного состава. Производственные мощности вагоностроительных предприятий

1.3. Анализ динамики изменения стоимости вагонов и арендных ставок. Основные факторы

1.4. Этапы работы при залоге ж/д подвижного состава

1.5. Особенности анализа рынка и оценки

Спикер: Севенард Юрий, Руководитель Дирекции оценки предметов лизинга и залогов ООО «Лизинговая компания УРАЛСИБ», к.э.н

1. Особенности морского судна как объекта оценки и специфика залога морских судов.

1.1. Специфические риски, свойственные морским судам, как предмету залога

1.2. Ликвидность и собираемость как показатели, отражающие специфические риски морских судов, как предмета залога

1.3. Новый метод расчета залоговой стоимости морских судов, основанный на анализе ликвидности и собираемости

1.4. Практические рекомендации по сокращению рисков залогодержателей морских судов

1.5. Различия в порядке и принципах работы внутренних оценщиков банка / лизинговой компании при оценке потенциального предмета залога /потенциального предмета лизинга

Спикер: Смирнова Татьяна, Старший оценщик ЗАО «Эйрклэймс» («Си-Ай-Эс») (Airclaims (CIS))

1. Описание воздушных судов (ВС) как объекта оценки.

1.1. Российские и международные стандарты. Отраслевые требования

1.2. Классификация ВС

1.3. Информационное обеспечение процесса оценки. Изучение документации. Физический осмотр.

1.4. Оценка самолетов на основе сравнения аналогов. Зарубежный опыт

1.5. Оценка самолета по доходному подходу. Основные факторы, влияющие на результаты расчетов.

1.5. Учет рисков при оценке ВС

25 ноября — Подходы к оценке имущества для целей залога

Спикер: Скородумов Александр, Начальник отдела по работе с залогами ОАО «Альфа-Банк» (филиал «Санкт-Петербургский»)

1. Оценщик внутренний или независимый?

1.1. Современные тенденции в построении залоговой службы банка

1.2. Функционал внутреннего оценщика банка

1.3. Квалификационные требования к внутренним оценщикам

1.4. Отчет независимого оценщика. ФСО

1.5. Подходы к составлению отчетов независимыми оценщиками (Чего не хватает кредитному офицеру в отчете независимого оценщика, что в отчете необходимо и что является лишним)

2. Инвестиционно-финансовая и профессиональная стоимостная оценка.

2.1. Вид определяемой стоимости по ФСО

2.2. Вид стоимости, интересующий кредитного офицера

2.3. Чем отличаются стоимости, определяемые внутренним оценщиком и оценщиком независимым?

3. Измерение стоимости.

3.1. Методология внутренней оценки на основе инновационной метрологии.

4. Статистические методы в измерении стоимости.

4.1. Об ограничениях статистических методов в российской оценочной практике.

5. Третий путь — разумный компромисс.

5.1. Оценка или экспертиза. Анализ структуры отчета и экспертного заключения о стоимости.