Филиал кредитной организации

Об организации взаимодействия структурных подразделений Банка России при проведении Банком России депозитных операций с кредитными организациями

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПРИКАЗ

от 15 января 2014 года N ОД-26

Об организации взаимодействия структурных подразделений Банка России при проведении Банком России депозитных операций с кредитными организациями

В целях организации взаимодействия структурных подразделений Банка России при проведении Банком России депозитных операций с кредитными организациями в соответствии с Положением Банка России от 9 августа 2013 года N 404-П «О проведении Банком России депозитных операций с кредитными организациями» (далее — Положение)
приказываю:

1. Утвердить Порядок взаимодействия структурных подразделений Банка России при проведении Банком России депозитных операций с кредитными организациями, приведенный в приложении 1* к настоящему приказу (далее — Порядок), и ввести его в действие со дня вступления в силу Положения.

* Текст приложения в Вестнике Банка не приводится. — Примечание изготовителя базы данных.

2. Департаменту операций на финансовых рынках (Каштуров А.В.) (далее — уполномоченное подразделение Банка России):
(Абзац в редакции, введенной в действие с 3 апреля 2017 года приказом Банка России от 22 марта 2017 года N ОД-728.

проводить депозитные операции с кредитными организациями с использованием прямого обмена документами в электронном виде, с использованием торговой системы Томпсон Рейтерс и Системы торгов Московской Биржи;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2017 года приказом Банка России от 24 ноября 2016 года N ОД-4127; в редакции, введенной в действие с 3 апреля 2017 года приказом Банка России от 22 марта 2017 года N ОД-728.
осуществлять работу по внесению изменений в договор о выполнении функций уполномоченной расчетной организации при осуществлении расчетов по депозитным операциям Банка России (далее — Договор), заключенный Банком России с небанковской кредитной организацией акционерным обществом «Национальный расчетный депозитарий» (НКО АО НРД).
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2017 года приказом Банка России от 24 ноября 2016 года N ОД-4127.

3. Территориальным учреждениям Банка России по месту открытия корреспондентских счетов кредитных организаций заключать с кредитными организациями генеральные депозитные соглашения об участии в депозитных операциях Банка России (далее — генеральные депозитные соглашения) по форме и в порядке, установленным Банком России, осуществлять работу по внесению изменений в генеральные депозитные соглашения в порядке, установленном главой 10 Регламента проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями, утвержденного приказом Банка России от 15 января 2014 года N ОД-18 «Об организации проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями» (далее — Регламент), по расторжению генеральных депозитных соглашений по инициативе кредитных организаций (Банка России).
(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 января 2017 года приказом Банка России от 24 ноября 2016 года N ОД-4127.

4. Территориальным учреждениям Банка России по месту открытия основных счетов кредитных организаций, предусмотренных генеральными депозитными соглашениями для расчетов по депозитным операциям при прямом обмене документами на бумажном носителе, проводить депозитные операции с кредитными организациями с использованием прямого обмена документами на бумажном носителе, а также осуществлять контроль за размещением кредитными организациями депозитов, возврат депозитов, начисление и уплату процентов на суммы депозитов, взыскание с кредитных организаций штрафа за нарушение условий генерального депозитного соглашения, уплату неустоек в случае неисполнения обязательств Банком России (далее — контроль исполнения обязательств) по депозитным операциям, проводимым с использованием прямого обмена документами на бумажном носителе.
(Пункт в редакции, введенной в действие приказом Банка России от 16 марта 2015 года N ОД-581; в редакции, введенной в действие с 1 января 2017 года приказом Банка России от 24 ноября 2016 года N ОД-4127.

5. Пункт отменен — приказ Банка России от 29 ноября 2017 года N ОД-3345..

6. Пункт отменен с 1 декабря 2016 года — приказ Банка России от 24 ноября 2016 года N ОД-4127..

6. Операционному департаменту (Алехина М.А.):
осуществлять контроль исполнения обязательств по депозитным операциям, проводимым уполномоченным подразделением Банка России;
принимать участие в работе по внесению изменений в Договор, заключенный Банком России с НКО АО НРД.
(Пункт дополнительно включен с 3 апреля 2017 года приказом Банка России от 22 марта 2017 года N ОД-728; в редакции, введенной в действие приказом Банка России от 29 ноября 2017 года N ОД-3345.

7. Уполномоченному подразделению Банка России, Операционному департаменту, территориальным учреждениям Банка России:
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2017 года приказом Банка России от 24 ноября 2016 года N ОД-4127.
при проведении Банком России депозитных операций с кредитными организациями в соответствии с Положением и Регламентом руководствоваться Порядком;
разработать и утвердить регламенты взаимодействия внутренних подразделений при проведении Банком России депозитных операций с кредитными организациями в соответствии с Положением и Регламентом и назначить лиц, уполномоченных совершать действия, необходимые для проведения указанных операций;
осуществлять при проведении депозитных операций, заключении (расторжении) генеральных депозитных соглашений, внесении изменений в генеральные депозитные соглашения оперативное взаимодействие с использованием телефонной, факсимильной и других средств связи.

8. Отменить приказ Банка России от 20 октября 2004 года N ОД-718 «Об организации проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями».

9. Пресс-службе Банка России опубликовать настоящий приказ (за исключением Порядка и приложения к нему) в «Вестнике Банка России».

Первый заместитель
Председателя Банка России
К.В.Юдаева

Приложение 2. Таблица идентификации уполномоченного учреждения Банка России в зависимости от места открытия основного счета кредитной организации

Приложение 2
к приказу Банка России
от 15 января 2014 года N ОД-26
(В редакции, введенной в действие
с 3 апреля 2017 года
приказом Банка России
от 22 марта 2017 года N ОД-728. —
См. предыдущую редакцию)

Таблица идентификации уполномоченного учреждения Банка России в зависимости от места открытия основного счета кредитной организации

____________________________________________________________________
Отменено — приказ Банка России от 29 ноября 2017 года N ОД-3345. —
См. предыдущую редакцию
____________________________________________________________________

Редакция документа с учетом
изменений и дополнений подготовлена
АО «Кодекс»

30. Филиалы и представительства кредитной организации

Основные требования к созданию филиалов кредитных организаций установлены ст. 22 ФЗ «О банках и банковской деятельности».

Филиалом кредитной организации являетсяее обособленное подразделение, расположенное вне местонахождения кредитной организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией Банка России, выданной кредитной организации.

Представительством кредитной организации являетсяее обособленное подразделение, расположенное вне местонахождения кредитной организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции.

Филиалы и представительства кредитной организации не являются юридическими лицами

и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшей их кредитной организацией.

Руководители филиалов и представительств назначаются руководителем создавшей их кредитной организации и действуют на основании выданной им в установленном порядке доверенности.

Кредитная организация открывает на территории РФ филиалы и представительства с уведомлением Банка России. В уведомлении указываются почтовый адрес филиала, его полномочия и функции, сведения о руководителях, масштабы и характер планируемых операций, а также представляются оттиски его печатей и образцы подписей его руководителей.Кредитные организации, открывающие филиалы для осуществления указанным филиалом банковских операций, должны:

1) соблюдать требования федерального законодательства и нормативных актов ЦБ РФ;

2) располагать помещением для размещения филиала;

3) представить для согласования на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиалов кандидатуры, отвечающие квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами ЦБ РФ. Вместе с уведомлением кредитная организация направляет положение о филиале, содержащее полное и сокращенное наименования филиала, а также перечень тех банковских операций и сделок, право на осуществление которых делегировано филиалу, в территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации. Положение представляется в 4 экземплярах, в территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия филиала положение не представляется.

Филиалы кредитной организации с иностранными инвестициями на территории РФ регистрируются Банком России.

За открытие филиала кредитной организации уплачивается государственная пошлина, предусмотренная законодательством о налогах и сборах (20 000 руб.).

Поделитесь на страничке

Следующая глава >

К внутренним структурным подразделениям кредитной организации относятся: дополнительные, операционные и кредитно-кассовые офисы, операционные кассы вне кассового узла.

Порядок открытия банковских подразделений регламентируется:

— статьей 22 «Филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения кредитной организации» Федерального закона «О банках и банковской деятельности»;

— Инструкцией ЦБ РФ от 2 апреля 2010 года №135-И (ранее — №109-И от 14 января 2004 года) «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (далее – Инструкция №135-И)

Дополнительный офис– внутреннее структурное подразделение банка или его филиала. Может осуществлять банковские операции или их часть, предусмотренные лицензией Центробанка для создавшей ее кредитной организации или филиала. Открывается только на территории того же населенного пункта, где располагается сам банк или его филиал.

Кредитно-кассовый офис — внутреннее структурное подразделение банка или его филиала. Осуществляет операции по предоставлению денежных средств субъектам малого предпринимательства и физическим лицам и их возврату (погашению), а также кассовое обслуживания юридических и физических лиц. Такое определение можно найти в Инструкции Банка России №135-И.

Операционная касса вне кассового узла — внутреннее структурное подразделение банка, которое осуществляет только кассовое обслуживание населения: прием и выдача вкладов, прием коммунальных и других платежей от физических лиц, покупка и продажа ценных бумаг (Инструкция №135-И).

Указанием №1794-У от 21 февраля 2007 года Банк России дал право кредитным организациям открывать новый вид внутреннего структурного подразделения – операционный офис.

Офис может осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией ЦБ для создавшего его финучреждения (филиала). Подразделения, находящиеся вне пределов территории учреждения Банка России, который контролирует деятельность кредитной организации (филиала), имеют ряд ограничений по осуществлению операций. Например, они не вправе осуществлять операции по купле и продаже иностранной валюты на межбанковском и биржевом валютных рынках, ценных бумаг и иных финансовых активов, связанных с принятием банком финансовых рисков, и т. д.

В отличие от дополнительного офиса, операционные кассы вне кассового узла, кредитно-кассовые и операционные офисы могут располагаться за пределами ведомства территориального учреждения Банка России, который осуществляет надзор за деятельностью открывшего это подразделение банка (филиала).

Также следует отметить, что, согласно указанию ЦБ №2423-У, с 1 октября 2010 года все обменные пункты переведены в статус внутренних структурных подразделений (за исключением передвижного пункта кассовых операций) либо закрыты.