Банковские гарантии Сбербанк

Бизнес-гарантия за 1 день от ПАО Сбербанк

Самая главная отличительная черта этой услуги — срок оформления гарантии за 1 рабочий день.

Сумма гарантии может составлять от 15 тыс. руб. до 15 млн. руб. Выдается она на срок не более 36 месяцев и только для предприятий малого бизнеса.

Одним из требований для предоставления банковской гарантии в Сбербанке за 1 день является размер выручки за последний календарный год, она не должна превышать 400 млн. руб. А срок ведения хозяйственной деятельности не должен быть менее 6 месяцев.

Гарантию можно получить без поручительства и открытия расчетного счета. Но если принципал предоставляет поручительство, то банк предлагает более выгодные условия для сотрудничества.

Стоимость гарантии за 1 день в Сбербанке

Стоимость банковской гарантии в Сбербанке устанавливается в размере от 0,49% суммы БГ, но комиссия не может составлять менее 4 000 руб. Итоговая процентная ставка зависит от условий предоставления гарантии и финансовых показателей заемщика.

Для получения БГ в ПАО Сбербанк по данному предложению необходимо обратиться в подразделение банка, работающее с юридическими лицами и ИП и передать необходимый пакет документов специалисту. После анализа финансовых показателей Сбербанк примет решение о предоставлении гарантии.

Узнать стоимость гарантии в Сбербанке и других ведущих банках России можно прямо сейчас, воспользуйтесь нашим калькулятором:

★ Онлайн расчет стоимости банковской гарантии

Бизнес-гарантия от Сбербанк

Бизнес-гарантия также предоставляется предпринимателям малого и среднего бизнеса, но в отличии от “экспресс гарантии” за 1 день имеет немного другие условия.

Данный вид гарантии подходит для обеспечения контрактов в госзакупках, может использоваться как таможенная, тендерная, финансовая гарантия, а также гарантия возврата аванса и гарантия в пользу налоговых органов.

Гарантия Сбербанка, как обеспечение контракта в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ. 185-ФЗ и 271-ФЗ предоставляется суммой до 8 млн. руб без залога и поручительства. Во всех остальных случаях, без имущественного обеспечения, лимит гарантии составляет 4 млн. руб.

Срок гарантии может составлять до 24-х месяцев, а в случае предоставления полного обеспечения векселями и депозитными сертификатами ПАО Сбербанк, срок банковской гарантии может составлять до 36 месяцев.

Стоимость бизнес-гарантии в Сбербанке

Стоимость гарантии на обеспечение контракта начинается от 2,66%. А в зависимости от наличия обеспечения или поручительства устанавливается минимальная комиссия за выдачу гарантии в Сбербанке:

  • не менее 27 000 рублей — под залог имущественного обеспечения;

  • не менее 15 000 рублей — под залог векселей и депозитных сертификатов;

  • не менее 17 500 рублей — под поручительство;

  • не менее 20 000 рублей — без имущественного обеспечения и поручительства.

Минимальная сумма бизнес-гарантии — 50 000 руб. Максимальная сумма устанавливается для каждого заемщика индивидуально, в зависимости от его финансового состояния и наличия обеспечения векселями/депозитными сертификатами ПАО Сбербанк.

Банковская гарантия

  • Открытие и ведение счёта Расчётный счёт,Карты для бизнеса…
      Расчётный счётОткрытие расчётного счётаОнлайн открытие счёта ИПБонусы для клиентов СбербанкаВедение счётаТарифыСамоинкассацияСпециальные банковские счетаКарты для бизнесаБизнес-картаКредитная бизнес-картаПокупки у партнёров по кредитной бизнес-картеПремиальная бизнес-карта VisaПремиальная бизнес-карта MastercardМоментальная бизнес-картаЦифровая бизнес-картаПрограмма «Бизнес-кешбэк»Новый бизнесНачните бизнес со СбербанкомДистанционная регистрация бизнеса и открытие счётаПодготовка документов для регистрации ИП и ОООКаталог франшизПриём платежей от ваших клиентовЭквайринг — приём карт к оплатеПлати QR — прием оплаты без терминалаОнлайн-касса ЭвоторПриём платежей через сеть СбербанкаБРИС ЖКХКредитование клиентов — Покупки в кредитЗарплатный проектВЭД и валютный контрольИнкассацияАкции и предложения
  • Кредиты и гарантии Онлайн-кредит для бизнеса,Кредиты для бизнеса,Кредитная бизнес-карта,Микрозаймы…
      Онлайн-кредит для бизнесаКредиты для бизнесаКредитная бизнес-картаМикрозаймыЛизингБанковские гарантииДля участников тендеров и госконтрактовФакторинг
  • Онлайн-сервисы Онлайн-банк…
      Онлайн-банкСбербанк Бизнес ОнлайнПриложение Сбербанк Бизнес Онлайн для Windows 10Мобильное приложениеE-invoicingСервис выставления счетовЦентр управления счетамиСМС-уведомления о поступлении на счётВыписки по расписаниюСервисы в помощь бизнесуДистанционная регистрация бизнеса и открытие счётаПодготовка документов для регистрации ИП и ООООценка бизнес-идеиБухгалтерияCRMМоя торговляМоя доставкаБизнес АналитикаБезопасная сделкаСервис проверки штрафов и начисленийЭлектронный архивБизнес-профильОператор фискальных данныхБухгалтерия 1СКаталог франшизСоздание сайта для бизнесаЭкспертиза инвестиционных проектовСервис проверки контрагентовПлатформа для продвижения бизнесаОтчётность в государственные органыЛичный юристПульс рынка — агрегатор закупокСервис «Рекомендация бизнес-партнёра»Международная платформа BBPКонструктор документовЭлектронная подписьУдостоверяющий центр ПАО СбербанкТаможенные платежиB2B-платежиСервис проверки сотрудниковBusiness Travel
  • Депозиты и инвестиции Размещение денежных средств…
      Размещение денежных средствДепозитыНеснижаемый остаток на расчётных счетахВекселяИнвестицииБрокерские услугиДоверительное управлениеВалютно-обменные операцииДепозитарное обслуживание
  • Страхование бизнеса Страхование бизнеса и имущества…
      Страхование бизнеса и имуществаКомплексное страхование «Стабильный бизнес»Страхование бизнес-картыСтрахование автотранспортаСтрахование недвижимостиЗащита сотрудниковКорпоративная пенсионная программа
  • Поддержка Справочный центр…
      Справочный центрОткрытие счётаПакеты услугСамоинкассацияБизнес-картаЭквайрингОнлайн-касса «Эвотор»Сбербанк Бизнес ОнлайнКредиты для бизнесаЛизингВЭДГосподдержка малого бизнесаПросто про бизнесКонтактный центр для бизнеса Обратная связьПроверка статуса исполнительного документаАресты и взысканияКак избежать ограничения операций по счётуПлатежи при процедуре банкротства

Каталог франшиз

Получение

Чтобы оформить банковскую гарантию, обращайтесь в отделение банка, которое занимается кредитованием юридических лиц, либо оформите заявку напрямую с сайта банка. При оформлении заявки вы сразу увидите весь список отделений, которые занимаются кредитованием юридических лиц.

Что важно знать, обращаясь в ПАО Сбербанк — банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта, которую он предоставляет, бывает двух видов:

  1. Бизнес-гарантия за один день.
  2. Бизнес-гарантия.

«Бизнес-гарантия за один день» позволяет получить обеспечение в течение суток при предоставлении минимального пакета документов, без залогов и поручительств и без открытия расчетного счета. В этом случае банк готов предоставить сумму от 50 000 до 15 млн. рублей, но только индивидуальным предпринимателям и малым предприятиям с годовой выручкой не более 400 млн. рублей. После обращения в отделение банка, заявление будет рассмотрено в течение восьми рабочих часов.

«Бизнес-гарантия» позволяет получить сумму от 50 000 рублей. Максимум ограничен финансовым состоянием заемщика. «Бизнес-гарантия» выдается также только субъектам малого предпринимательства. На заявление отвечают в течение 3-х дней.

Условия предоставления банковских гарантий Сбербанком

Банковская гарантия Сбербанка подходит компаниям, которым нужно обеспечить сделку на сумму от 50 000 до 15 миллионов рублей.

«Бизнес-гарантия за 1 день» действует 24 или 36 месяцев. Услугу оформляют за один день и банк требует минимальное количество документов: данные о компании и информацию о годовой выручке.

Чтобы получить гарантию на два года юрлицу или предпринимателю не нужно открывать в банке счет, не нужны налоговое обеспечение или поручительство.

Гарантию на полтора года выдают, если компания оформляет в залог вексели или покупает депозитные сертификаты ПАО Сбербанк на всю гарантийную сумму. Они же и обеспечивают гарантийные обязательства.

Стоимость «Бизнес-гарантии за 1 день» — 0,49% от страховой суммы, но не менее 4 000 рублей. Если дело доходит до выплаты по гарантии, заемщик получает кредит под 10,6% годовых.

Чтобы получить одобрение Сбербанка, заемщик должен отвечать требованиям:

  • Выручка компании за год не может быть больше 400 миллионов рублей.
  • Гарантию без поручительства и залога можно оформить компаниям и ИП, которые работают не меньше полугода.
  • Если в качестве залога участвуют векселя банка на полную сумму контракта, гарантию могут получить компании возрастом от трех месяцев.

«Бизнес-гарантия» — второй тип банковской гарантии, предусмотренный в Сбербанке для предприятий малого и среднего бизнеса. Подходит, как банковская гарантия для торгов, тендеров и исполнения гарантийных контрактных обязательств. Сбербанк выдает такую гарантию без залога и поручительства.

В случаях, когда гарантия нужна для участия в тендерах, торгах или для контрактных обязательств, Сбербанк проводит экспресс-оценку принципала и требует минимум документов, необходимых для оформления: данные о компании, бухгалтерскую отчетность, финансовое состояние.

Проверку проводят и для компаний, которые получают гарантию под залог векселей или депозитных сертификатов банка. Выплаты по бизнес-гарантии банк проводит за три дня.

Банк не требует страховать имущество, которое организация предоставляет под залог.

Ставка Сбербанка по банковской гарантии выше, чем в первой модели — от 11,73% в год. Стоимость бизнес-гарантии — от 2,66% от суммы контракта, но не может быть меньше:

  • 27 000 рублей, когда в качестве залога выступает имущество;
  • 15 000 рублей, если залог — это вексели или депозитные сертификаты;
  • 17 500 рублей при поручительстве;
  • 20 000 рублей, когда не требуется обеспечение имуществом или поручительство.

Сбербанк России предоставляет гарантии в российских рублях и не выплачивает гарантии в валюте.

Сбербанк выделяет несколько видов гарантий, подпадающих под условия модели «Бизнес»:

  • Гарантия под обеспечение обязательств по контракту. Сюда также относятся государственные и муниципальные контракты. Компания, которая готовится подписать договор с государственным заказчиком, берет гарантию, что банк компенсирует штрафы, пени и неустойки, если у организации не получится выполнить условия договора.
  • Участие в тендерах. Гарантию оформляют по требованию организатора тендера. Она избавляет от нескольких рисков: что участник отзовет заявку на участие, победитель откажется заключать договор или нарушит его условия.
  • Участие в таможенных операциях. Таможенные гарантии выдает Сбербанк. Так он гарантирует, что компания-участник погасит все таможенные выплаты.
  • Возвраты авансов. Этот вид гарантии нужен заказчикам, которые хотят быть уверены в возврате авансов исполнителями работ. Иногда при заключении договора на поставку товаров, компании платят авансом 30–50% от суммы, а поставщик не привозит товар и не возвращает деньги. С гарантией эти деньги вернет Сбербанк.
  • Финансовые гарантии и гарантии в пользу налоговой службы. Гарантии возврата НДС до наступления налоговой проверки.

Сбербанк определяет максимально возможную сумму гарантии после того, как оценит финансовое состояние заемщика, но не выдает больше 15 миллионов рублей.

В качестве залога по гарантии кроме векселей и депозитных сертификатов Сбербанка компании могут использовать автомобили, оборудование, недвижимость, товары или материалы, сельскохозяйственных животных. Обеспечить гарантию также могут субъекты Российской Федерации и муниципальные образования, фонды, поддерживающие малый бизнес, гарантии других банков.