Банковская гарантия альфа банк

Содержание

  • РусТендер
  • Статьи
  • Всё о банковских гарантиях
  • Банковская гарантия ВТБ

Банковская гарантия от ВТБ — это обязательство банка выплатить денежные средства в пользу бенефициара по его требованию, в сумме и в случаях, установленных в тексте гарантии.

С января 2018 года произошло объединение Банка ВТБ и ВТБ 24, поэтому банковская гарантия и другие услуги предоставляются от имени банк ВТБ.

Преимущества банковской гарантии в ВТБ

  • Стоимость гарантии устанавливается индивидуально для каждого клиента, ставка составляет от 0.9% годовых от суммы гарантии.
  • Банк ВТБ предоставляет индивидуальные условия для своих постоянных клиентов.
  • Упрощенная технология выпуск банковской гарантии при установлении лимита гарантии.
  • При сумме банковской гарантии до 30 млн. руб. — ВТБ Банк предоставляет ее без внесения обеспечения.
  • Начисление процентов на депозит, внесенный в качестве обеспечения банковской гарантии в ВТБ..
  • Консультации специалиста по банковским гарантиям на всех этапах сделки, во всех регионах обслуживания клиентов.

Банковская гарантия ВТБ: условия

В банке ВТБ можно получить гарантию различных видов. Одной из самых распространенных является гарантия на обеспечение исполнения контракта, в рамках 44 и 223 Федеральных законов, и обеспечение заявки на участие в конкурсе. Но также оформляются гарантии на возврат аванса, возврат НДС, в пользу таможенных органов и иные виды документа.

Тарифы и стоимость банковской гарантии

Условия предоставления банковской гарантии в ВТБ на участие в конкурсе

Условия гарантии варьируются в зависимости от обеспечения, которое может предоставить заемщик.

  1. Для юр. лиц и ИП, оформляющих гарантию под денежное обеспечение в 100% размере, ставка годовых составит 1.5% (но не менее 5 000 руб). Максимальная сумма гарантии 150 млн. руб.
    Данный вариант удобен при получении крупной банковской гарантии в ВТБ, т.к. на сумму депозита будет начисляться процент в пользу заемщика. Также, клиент может быть уверен, что сумма, внесенная для обеспечения гарантии, будет возвращена в срок, указанный в договоре с банком ВТБ.
  2. Банковская гарантия на обеспечение участия в конкурсе или закрытом аукционе в ВТБ может быть выдана под залог имущества заемщика, в степени обеспеченности не менее 85%.
    Ставка — от 2% до 4.5% годовых, но не менее 10 000 руб. Лимит гарантии также составляет 150 млн. руб.
  3. Третий вид тендерной гарантии — без обеспечения. Максимальная ставка 5% годовых (но не менее 10 000 руб), лимит банковской гарантии 50 млн. руб.

Рассчитать стоимость банковской гарантии в ведущих банках России Вы можете воспользовавшись нашим бесплатным сервисом:

★ Онлайн калькулятор банковской гарантии

Условия банковской гарантии в ВТБ на обеспечение исполнения контракта

  1. При 100% денежном депозите: ставка 1% годовых, но не менее 10 000 руб. Максимальная сумма гарантии 150 млн, а срок БГ до 60 месяцев

  2. При обеспечении залогом имущества не менее 85% от суммы гарантии: плата — 2% годовых от суммы БГ, но не менее 20 000 руб. Максимальная суммы 150 млн. руб, срок до 36 месяцев.

  3. Оформление гарантии исполнения госконтракта без обеспечения: ставка в размере 3% годовых, не менее 15 000 руб, сумма до 30 млн. руб, сроком до 36 месяцев (для клиентов Северо-Кавказского ФО — 12 месяцев).

Если клиент банка ВТБ воспользовался услугой получения лимита банковской гарантии, то в рамках установленного лимита гарантия оформляется в течение одного дня. Также, если сумма гарантии менее 15 млн. руб., то проводится упрощенный анализ данных официальной бухотчетности, при этом банк оставляет за собой право затребовать у клиента дополнительный пакет документов.

Это общие условия банка, но каждый клиент рассматривается в индивидуальном порядке, поэтому сотрудники банка могут предложить особые условия в определенных ситуациях.

В компании РусТендер Вы можете рассчитать и получить гарантию на обеспечение исполнения контракта в различных ведущих банках России, аккредитованных на право выдачи банковских гарантий.

Гарантия от «Альфабанк» Комиссия: 3% годовых Минимум: от 4500 ₽ Срок выдачи: до 24 месяцев Открытие р/с: не требуется Рассчитать в 25 банках

Зачем нужна банковская гарантия для торгов

Банковская гарантия (БГ) — финансовая услуга для ИП и ООО, которые принимают участие в тендерах. С её помощью поставщик гарантирует заказчику исполнение контракта. Если поставщик не выполнит условия, заказчик обратится в банк-гарант и получит компенсацию. В тексте гарантии прописаны страховые случаи и суммы возмещения.

Помимо банковской гарантии, поставщик может использовать для обеспечения контракта собственные средства. Для этого достаточно перечислить их на расчетный счет заказчика. Но по статистике гарантия применяется намного чаще, так как позволяет участвовать в госзакупках без изъятия денег из оборота.

Согласно 44-ФЗ для обеспечения государственных и муниципальных нужд БГ должна быть безотзывной. Банк не сможет её отозвать, а значит при любых обстоятельствах будет обязан исполнить все взятые на себя обязательства. По 223-ФЗ применяются аналогичные требования.

Выдавать банковские гарантии на обеспечение контракта могут не все российские банки. Кроме Альфа-Банка такими полномочиями обладают Совкомбанк, Промсвязьбанк, Открытие, Сбербанк, ВТБ и некоторые другие.

Гарантия в Альфабанке

Многие предприниматели и компании выбирают Альфа-Банк, поскольку это крупнейший коммерческий банк федерального уровня, работающий по всей России.

Среди преимуществ оформления гарантии в Альфе можно выделить:

  • получение без посещения офиса (онлайн);
  • без предоставления залогов, привлечения поручителей;
  • доставка оригинала заказным письмом первым классом;
  • без открытие счета для бизнеса;
  • выпуск в тот же рабочий день.

Участникам закупок могут быть полезны и другие услуги: спецсчет для участия в тендерах по 44 и 223-ФЗ, несколько видов бизнес-кредитования (пригодится для тендеров), расчетно-кассовое обслуживание.

Виды предоставляемых гарантий

Альфа-Банк не ограничивается только одним видом гарантий — для контракта. Всего предусмотрено 3 разновидности, закрывающие большую часть потребностей в тендерном обеспечении:

  • Для исполнения обязательств по контракту.
  • Для участия в аукционах и конкурсах.
  • Для возврата авансового платежа.

Единственный вид, который пока не выпускается — под гарантийные обязательства. Зато по другим направлениям предпринимательской деятельности выдаются: таможенные, платежные, возмещенного НДС и т. д.

Выдача через отделение происходит медленно. На всех этапах банк старается перенаправить клиента на оформление электронной гарантии.

Условия по гарантиям в Альфе

Подавая заявку на гарантию, клиенты могут рассчитывать на следующие предварительные тарифы и условия:

Характеристики Описание
Возможная сумма обеспечения от 0 до 30 млн рублей
Ставка и минимальная комиссия 3%, от 4500 рублей
Срок выдачи до 24 месяцев
Поручительство и залог не нужно
Открытие р/с
Изменение текста под заказчика есть, согласование происходит после оформления заявки
Получение оригинала доставка почтой РФ
Требования к заявителю
  • место регистрации бизнеса — РФ, за исключением Крыма и Севастополя;
  • срок регистрации юрлица и ИП должен превышать 12 месяцев;
  • при заявке на сумму от 10 млн рублей нужен опыт исполнения госзаказа.

Четкого тарифа, применяемого ко всем заявителям нет. Расчет стоимости услуги ведется персонально под каждого клиента. Такая практика наблюдается не только в Альфе, но и у других его конкурентов.

Точные условия можно узнать только после подачи заявки и ее рассмотрения, так как учитывается множество параметров: уровень платежеспособности компании, сумма и тип гарантии, статус постоянного клиента и т. п.

Как получить гарантию в Альфе

Предоставление гарантий в 2020 году осуществляется, как правило, дистанционно. Альфа-Банк предлагает следующий алгоритм для их оформления:

  1. Пройти несложную процедуру создания личного кабинета на специальной площадке Альфы. Требуется указать сведения о компании, придумать логин и пароль. Создание кабинета возможно только при наличии ЭЦП.
  2. После входа в систему создать заявку на интересующий продукт. Здесь же можно сразу сделать расчет стоимости услуги на онлайн-калькуляторе, выбрав вид гарантии и указав необходимые параметры.
  3. После подачи заявки на рассмотрение не исключен звонок от сотрудника банка. При положительном решении клиент получает предложение о выдаче БГ с указанием конкретных условий и стоимости.
  4. Останется подписать с помощью электронно-цифровой подписи договор, оплатить комиссию. Через некоторое время гарантия станет доступна для скачивания.

Полученный таким способом документ будет представлять из себя электронную версию гарантии с установленным номером, подписанную квалифицированной подписью Альфа-Банка.

Если необходим бумажный формат, то он направляется клиенту почтой России ускоренной отправкой. Оригинал можно также забрать в двух пунктах самовывоза: Москве и Екатеринбурге.

Срок рассмотрения — 1-2 рабочих дня при полном корректном комплекте бумаг. Выпуск происходит в тот же день, если оплата поступает до 15 часов по Москве.

Перечень необходимых документов

Бумаги для рассмотрения заявки передаются в банк удаленно через электронную площадку (там же, где подается заявка). Альфа-Банк может запросить:

  • копию всех страниц паспорта предпринимателя или руководителя организации;
  • налоговые декларации в независимости от системы налогообложения;
  • копию решения (протокола) о назначении генерального директора;
  • проект гарантии от заказчика (иначе используется типовой).

Как проверить банковскую гарантию

В течение суток после выпуска гарантии банк обязан опубликовать ее номер в едином государственном реестре. Именно там заказчик и проверяет факт ее выдачи.

До 1 июля 2018 года эта информация размещалась в открытом доступе на портале госзакупок. Получить сведения из реестра мог любой желающий. Сейчас ситуация изменилась и открытого доступа больше нет. Проверка доступна только заказчикам и банкам.

Чтобы не оказаться в ситуации, когда выданная гарантия оказалась недействительной, необходимо обращаться в финансовые компании, которые официально уполномочены выдавать БГ. Альфа-Банк входит в этот список.

Какие госкорпорации поддерживает Альфа-Банк

Государственные корпорации, участвующие в закупках устанавливают собственные критерии для банков, выдающих гарантии поставщикам. Альфа имеет хорошие рейтинги и показатели, поэтому его банковские гарантии полностью соответствует требованиям Росатома, Ростелекома, РЖД, Аэрофлота, Транснефти и Ростеха.

Тендерный займ в Альфе

Один из методов обеспечения заявки на участие в закупках — оформление тендерного кредита. Альфа Банк не выдает тендерные кредиты, но при желании можно воспользоваться другими кредитными услугами банка. Для этого подходят:

  1. Овердрафт.
  2. Кредитная линия.
  3. Бизнес-кредит с залогом.

Специальный счет от АО Альфа банк

Для комфортного участия в торгах участники могут открыть специальный банковский счет. Такие счета уполномочены вести только определенные банки, и Альфа-Банк входит в их число. Читайте подробнее о спецсчетах в Альфе.

Отзывы от участников закупок

Альфабанк считается востребованным банком среди поставщиков, оформляющих гарантии. Поэтому в интернете есть много отзывов:

Давно уже обслуживаюсь в Альфе, использую для работы счет (индивидуальный предприниматель). Решил впервые поучаствовать в тендере на выполнение госконтракта. Понятно, что гарантию под это дело стал оформлять в Альфе. В принципе никаких сложностей не возникло. Мне как новичку помогли консультанты из техподдержки. За неделю получил, что мне нужно.

Никита Гордеенко, Воронеж

Наша компания пользуется услугами Альфа-Банка очень давно. Многократно выигрывали интересные контракты, и каждый раз брали под них гарантии. Заказчики этому банку доверяют, проблем не возникало. Будем сотрудничать и дальше, нас все устраивает.

ООО «Теплострой», Саратов

  • РусТендер
  • Вопрос-ответ
  • Банковская гарантия
  • Банковская гарантия по 223-ФЗ

Согласно 223-ФЗ, наиболее надежный и удобный способ подстраховать исполнение контракта — это использование банковской гарантии.

Банковская гарантия 223-ФЗ — способ обеспечения выполнения обязательств по договору, на тот случай если поставщик не выполнит или выполнит частично условия контракта, то все финансовые риски на себя берет выдавший ее банк.

Банковская гарантия по 223-ФЗ — отличие от 44-ФЗ

Главное отличие между этими двумя федеральными законами, что 223-ФЗ более либерален: он дает заказчику гораздо больше полномочий по установлению требований к гарантии.

Он закрепляет лишь общие условия проведения закупочной деятельности, а также дает больше свободы заказчику для составления ТЗ. А 44-ФЗ, в свою очередь, считается более жестким, по причине того, что в нем установлены исчерпывающие требования как к тексту и форме документа, так и к банкам, имеющим право ее выпускать.

Ключевыми и самыми важными отличиями можно выделить следующие:

  1. Требование наличия банковской гарантии списке в ЕРБГ, который расположен в ЕИС. Для документа по 44-ФЗ — это требование является обязательным и если заказчик не увидит БГ в едином реестре, то может отказать поставщику. Для БГ по 223-ФЗ данное требование не является критичным, закон не обязывает вносить гарантию единый реестр.
  2. Существует определенный список банков, которые имею право выдавать БГ для обеспечения контракта по 44-ФЗ. Данным организациям выставлены определенные условия, такие как: лицензия на осуществление деятельности в данном направлении; капитал должен составлять не менее 300 млн руб; наличие рейтинга АКРА или Эксперт РА. Только выполнив эти требования банк может претендовать на присутствие в списке организаций, имеющих право выдавать БГ по 44-ФЗ и получить идентификационный номер.
    Для банковских гарантий по 223-ФЗ данное условие не является обязательным по нормам закона. Но в данном случае, требования к банкам могут выставлять сами заказчики.
  3. При сумме контракта свыше 50 000 000 руб, Федеральный Закон 44 (ч. 6 ст. 96) обязывает заказчика установить обеспечение исполнения в размере от 10% до 30% от максимальной суммы договора. Если рассматривать данный пункт в контексте 223-ФЗ, то он не регламентирует размер обеспечения в принципе.

★ Рассчитайте стоимость гарантии по 223-ФЗ

Банковская гарантия по 223 ФЗ — ее виды и применение

ФЗ-223 предусматривает несколько видов банковских гарантий:

  • для исполнения госконтракта. Данная БГ обязывает выплатить банк определенную сумму, в том случае, если исполнитель недобросовестно исполняет свои обязанности по договору или отказывается от выполнения контракта в принципе;

  • для обеспечения заявки подрядчика, собирающегося участвовать в аукционе или конкурсе. Она служит подтверждением намерений поставщика, а также является свидетельством того, что он не откажется от подписания контракта;

  • для возврата аванса. В случае, если после его получения исполнитель отказался исполнять свои обязательства, по подписанному контракту.

Требования к банковской гарантии по 223-ФЗ

Конечно, данный закон довольно лоялен, но для того, чтобы получить гарантию по 223-ФЗ требуется соблюсти ряд предписанных законом правил.

Таким образом банковская гарантия должна:

  1. быть безотзывной;
  2. содержать в тексте указание срока действия;
  3. быть одобрена или отвергнута самим заказчиком не дольше, чем в течении трех дней, с того момента, как была получена;
  4. содержать информацию обо всех обязательствах принципала и правах бенефициара, на исполнения контракта которых был выдан документ;
  5. быть подробно расписаны суммы выплат бенефициару, в случае, если поставщик не выполнит или выполнит частично условия заключенного договора.

Преимущества гарантии по 223-ФЗ

Подводя итог, можно сказать, что многие заказчики при проведении торгов по 223-ФЗ ставят наличие банковской гарантии обязательным условием.

Совет: даже если этот пункт в тендерной документации отсутствует, целесообразным будет все-таки получить этот документ, так его наличие обеспечивает ряд преимуществ.

  • Получить гарантию по 223-ФЗ намного выгоднее, чем получение кредита на обеспечение исполнения.
  • Также, преимуществом будет то, что при ее наличии, вы можете использовать авансовый платеж.
  • Неоспоримым плюсом, является то, что при наличии банковской гарантии риски с заключением контракта сводятся к минимуму сводятся к минимуму.

Мы предлагаем обратить в один из наших банков-партнеров для получения гарантии на самых выгодных условиях.

Многие компании используют банковские гарантии в качестве обеспечения обязательств при участии в тендерах, государственных закупках, для подтверждения своей платежеспособности и для других целей. Получить гарантию можно в различных учреждениях, но предпочтение отдают надежным и стабильным банкам. Альфа-банк относится к учреждениям, которые предлагают своим клиентам оптимальные условия обслуживания, в том числе по БГ.

Оформление банковской гарантии в Альфа-банке

(Ссылка на официальный сайт)

БГ и Альфа Банк

Для чего нужна?

Банковская гарантия страхует риски при заключении сделок. Суть операции заключается в том, что определенные риски, которые могут возникнуть при заключении договора между сторонами, берет на себя гарант – чаще всего банк. В случае невыполнения принципалом своих обязательств, гарант должен покрыть убытки последнего в объеме, которые указан в гарантии.

В нашей стране такой способ обеспечения сделок не так распространен, как в США или странах Европейского союза. Но в последние годы наметилась положительная тенденция. Все больше компаний используют этот инструмент при расчетах, для участия в тендерах или государственных закупках.

Некоторые путают гарантию с поручительством, но, несмотря на некоторую экономическую схожесть, это абсолютно разные понятия. БГ, в отличие от поручительства, не является частью сделки, в которой выступает обеспечением. В гарантии может быть ссылка на договор между принципалом и бенефициаром, но последний в сделке по гарантии не участвует. За период действия гарантии обязательства гаранта меняться не могут. Даже если были изменены условия сделки между принципалом и бенефициаром, ручательство действует даже в том случае, если сделка между ними была признана недействительной.

Выдается БГ на четко указанный срок и гарантом досрочно отозвана быть не может. В этом выражается принципы безотзывности и срочности гарантии. Отзывы гарантии могут иметь место в случае одобрения принципала или бенефициара. Но на практике такие случаи встречаются очень редко, так как эта ситуация подрывает репутацию гаранта и клиенты перестают к нему обращаться.

Какие виды гарантий выдает Альфа банк?

Альфа банк предлагает своим клиентам оформить следующие виды гарантий:

  • Тендерная – пользуется самым большим спросом. Она используется для покрытия рисков покупателя в случае, если принципал нарушил условия договора или сорвал сроки поставки товаров (выполнения работ/услуг). Если после проведения тендера принципал отказывается от своих обязательств, в этом случае БГ также покрывает убытки бенефициара.
  • Обеспечения платежей – платежная БГ также часто используется. Такой инструмент необходим при возникновении рисков неполучения платежей поставщиком от покупателя. Наиболее часто используется при работе с отсрочкой платежа или предоставлении товарного кредита.
  • Обеспечения возврата авансового платежа – подойдет при расчетах с предоплатой. Страхует от срыва поставок или расторжения контракта, если предоплата была осуществлена.
  • Исполнения контракта – понадобится в том случае, когда существуют риски нарушения условий контракта поставщиком или подрядчиком. При этом БГ покрывает потери, которые могут вследствие этого возникнут.
  • Таможенная – выдается импортерам, ее цель – гарантировать выплаты таможенных платежей или штрафов, при нарушении таможенного законодательства.
  • БГ возврата – покрывает риски возврата средств, используется для обеспечения кредитных операций.
  • Возмещенного НДС – покрывает риски и гарантирует возврат средств НДС в бюджет налогоплательщиком.

Основные преимущества продукта

Оформляя банковскую гарантию в Альфа-банке, клиент получает дополнительный инструмент для оптимизации своего бизнеса.

БГ от Альфа-банка – это:

  • широкий спектр услуг – среди предложенных продуктов каждый клиент может выбрать для себя оптимальный вариант, исходя из специфики сделки или бизнеса;
  • экономия – так как использование гарантии обойдется значительно дешевле, чем стоимость стандартных кредитов;
  • рамочное решение – возможность получения гарантий несколько раз в рамках одного соглашения;
  • просто – может оформляться без обеспечения, при хорошем финансовом состоянии, что упрощает процедуру и в разы сокращает пакет документов;
  • повышение эффективности бизнеса – возможность без рисков отказаться от авансовой схемы оплаты товара, поставщики более охотно предоставляют возможность отсрочки платежа при использовании покупателем банковской гарантии;
  • минимизация рисков – снижение рисков нарушения контракта, срыва сроков или непоставки товара (поставки некачественного и др.).

БГ может быть оформлена в рублях, евро или долларах США. Выдается сроком на 1 год под поручительство, также в большинстве случаев необходим залог (недвижимость, транспорт, товар в обороте и т.д.). Условия предоставления Альфа-банком гарантии определяются индивидуально для каждого заемщика, зависят от финансового состояния и вида гарантии.

Этапы оформления

Процедура оформления банковской гарантии достаточно проста, намного проще в большинстве случаев, чем кредита для бизнеса. Клиенту необходимо обратиться в Альфа-банк и подать в письменной форме заявление о выдаче гарантии. Банк уведомляет его, какие документы понадобятся для подписания соглашения.

После того, как все необходимые документы поданы в Альфа-банк, он их изучает, проводит проверку платежеспособности заемщика, залога и т.д. Если все требования соблюдены, стороны переходят к подписанию соглашения между Альфа-банком и принципалом. Последний оплачивает сумму комиссии, после чего получает банковскую гарантию на руки.