Банк вернул деньги на расчетный счет проводки

Содержание

Как отразить в бухучете возврат денежных средств на расчетный счет учреждения

Согласно действующему законодательству, продавец товаров, поставщик услуг обязан предоставить покупателю (заказчику) товар (услугу, работу) того качества и ассортимента, которое указано в договоре и позволяет использовать товар или результат оказанных услуг (работ) по назначению.

Проводки по возврату денег и товара в бухгалтерии покупателя

В случае выявления существенных недоделок, дефектов покупатель может отказаться от исполнения условий договора в полной мере и требовать от поставщика возврата уплаченных денежных средств.

В такой ситуации покупатель должен направить в адрес поставщика письменную претензию о разрыве договорных отношений с требованием возврата уплаченных денег.

Продавец в свою очередь имеет право на возврат товара, от которого отказался покупатель.

Если необходимость возврата товара и денег произошла уже после оприходования материальных ценностей покупателем, то при положительном решении вопроса о возврате товара и денег в бухгалтерии покупателя будут сделаны проводки по соответствующим субсчетам, на основании претензии к продавцу и накладной на возвращаемый товар:

  • Д-т 62 счета и К-т 90 счета — на сумму возвращаемого товара,
  • Д-т 90 счета и К-т 68 — начислен НДС по возвращаемому товару.

Возврат денег поставщиком (продавцом) на расчетный счет покупателя за некачественный товар (услугу) или товар не того ассортимента будет выглядеть так:

  • Д-т 51 счета и К-т 62 счета — на сумму выставленного покупателем счета на возврат товара.

Если возврат средств продавцом (поставщиком) производился непосредственно в кассе покупателя (заказчиком), то проводка возврата денежных средств будут выглядеть, как дебет 50 и кредит 62 счетов.

Проводки по возврату денег и товара в бухгалтерии поставщика (продавца)

Оприходование возвращенного товара в бухгалтерии поставщика производится на основании накладной выданной покупателем на возврат материалов (товаров):

  • Д-т 60 счета и К-т 10, 41 счета — на сумму возвращенного товара,
  • Д-т 19 счета и К-т 60 — отражен НДС по возвращенному товару.

Возврат денег покупателю на расчетный счет за некачественный товар или товар не того ассортимента у поставщика будет выглядеть так:

  • Д-т 60 счета и К-т 51 счета — на сумму выставленного покупателем счета на возврат товара.

Если возврат средств покупателю производился непосредственно в кассе продавца то проводки будут выглядеть, как дебет 60 и кредит 50 счета.

Возврат ошибочно (излишне) уплаченных денежных средств

Возврат ошибочно перечисленных поставщику средств производится на основании письма заказчика, в котором указывается платежный документ, его номер, дата и ошибочно уплаченная сумма.

Сторона получившая ошибочную сумму производит сверку расчетов и поставки.

При обнаружении лишних денег поставщик производит их возврат заказчику.

В бухгалтерии заказчика (покупателя) ошибочно перечисленные деньги отражают на 76 счете, соответствующем субсчете.

Проводка возврата денежных средств ошибочно перечисленных продавцу на расчетный счет заказчика будет выглядеть, как:

  • Д-т 51 счета и К-т 76 счета — в размере излишне (ошибочно) перечисленных средств.

Возврат денег через кассу заказчика записывается оборотами по дебету счета 50 и кредиту 76 счета.

Консультацию по вопросам бухгалтерских проводок возврата финансов можно получить в организациях, специализирующихся на консультировании бухгалтеров, или налоговых органах. Квалифицированные сотрудники данных организаций ответят на любые возникающие вопросы по учету денежных средств предприятия.

Не нашли ответ? Задайте свой вопрос юристам

8830 юристов ждут Вас Быстрый ответ, бесплатно!

Не правильно заполнены реквизиты платежа

В данной заметке, попытаемся указать на частые ошибки при оплате заказов по банковским реквизитам

Какие наиболее частые ошибки ?
При банковских платежах, наиболее частая ошибка невнимательных плательщиков, это не правильное заполненение реквизитов получателя платежа. И, самая распространенная из них — ошибка при заполнении поля "Наименование организации". Учтите, что при такой ошибке, деньги на наш счет не поступят !  

Аналогично, деньги могут не поступить при не правильно заполненном ( или отсутствующем ) назначении платежа в платежке. Нужно обязательно указывать назначение платежа, например — Оплата электронных компонентов

Как правильно указать наименование получателя ?
Еще раз сообщаем, что наше наименование организации счета в банке — ИП Яковлева Людмила Анатольевна. Только так, слово в слово, а не как-то иначе, не сокращая и не изменяя это наименование организации.

Что будет при неправильно заполненных реквизитах ?
Деньги не пропадут. Они вернутся на счет отправителя (ваш счет), но вы потеряете время, потому как срок будет порядка 7 — 9-ти дней

Почему так долго возвращаются деньги при не правильных реквизитах ?

Для тех, кто "в танке", попробуем кратко объяснить как происходят банковские зачисления на счет.

При правильных реквизитах банка получателя в платежке (бик, наименование банка, кор. счет), деньги списываются с вашего счета, и автоматически, по банковской системе, поступят на кор.

Возврат денежных средств банком поставщика

счет банка получателя. Далее, кассир банка получателя проверит на чей клиентский счет их нужно зачислить. 

Если реквизиты счета получателя правильные (номер счета, наименование получателя, инн), то банк их зачисляет со своего кор счета, на счет своего клиента (то есть нам на расчетный счет)

Если реквизиты счета не правильные — ошибка в номере счета, наименовании организации, или в номере ИНН, то зачисления не происходит. Банк получателя, 5 рабочих дней будет ждать от плательщика, уточняющих реквизитов (правильных), для завершения операции зачисления.

Если в течении 5-ти рабочих дней, от банка плательщика поступят уточняющие реквизиты, то произойдет завершение операции зачисления по правильным реквизитам

Если в течении 5-ти дней, уточняющие реквизиты не поступит, то банк отправит деньги назад, в банк отправителя, на счет отправителя. А до этого времени, деньги будут находятся на кор. счете банка получателя, а не на нашем расчетном счете

Как отправить в банк уточняющие реквизиты
Для того, что-бы при ошибочных реквизитах, деньги не возвращались на счет плательщика, а все-же были зачислены на счет получателя, банки предусмотрели возможнось исправления ошибки. Для этого, банк плательщика, должен отправить уточняющие реквизиты в банк получателя.  Как это делается, будет написано позже (кому нужно срочно, легко найдет в интернете, или сам спросит в банке) ….

На расчетный счет ошибочно зачислены деньги: что делать

Покупатель заплатил вам больше, чем это предусмотрено в договоре, или кто-то ошибочно перечислил на ваш счет деньги. Не торопитесь радоваться: в некоторых случаях с "лишних" денег придется заплатить налоги.

На практике могут возникнуть две ситуации:

  • покупатель заплатил больше, чем надо;
  • деньги поступили от фирмы, наименования и реквизитов которой вы не знаете.

Рассмотрим подробнее каждый из этих случаев.

Покупатель заплатил больше, чем надо

Руководство фирмы это не может не обрадовать. Однако бухгалтеру такая ситуация только прибавляет проблем.

Возврат денег на расчетный счет

В частности, возникает вопрос, как оформить возникшую переплату.

Хорошо, если с контрагентом, от которого поступила переплата, у вас заключен долгосрочный договор, по которому поставка товаров осуществляется в течение длительного времени (например, года). В этом случае сумму переплаты можно просто зачесть в счет будущих платежей по этому же договору.

Однако здесь придется столкнуться с одним неприятным моментом. Формально излишне полученные деньги будут считаться платежом, связанным с оплатой предстоящих поставок товара. А такие суммы облагаются НДС (пп.1 п.1 ст.162 НК РФ).

Чтобы не начислять НДС, можно посоветовать только одно — вернуть излишне полученную сумму покупателю. Для этого оформите платежное поручение на сумму переплаты. В поле "Назначение платежа" укажите номер и дату платежки, по которой вам поступили лишние деньги. Соответствующее поле, например, может выглядеть так: "Возврат излишне перечисленной суммы по платежному поручению от 16 июня 2003 г. N 123".

Совсем другая ситуация возникает, если переплата поступила от покупателя, с которым у вас заключен договор на разовую поставку товара. Если покупатель в рамках такого договора случайно переплатил, излишне полученные деньги не будут считаться авансом или иным платежом, связанным с предстоящей поставкой товаров. Следовательно, НДС на эти деньги начислять не нужно.

На всякий случай, чтобы избежать претензий налоговиков, советуем вам составить бухгалтерскую справку о том, что излишне полученные деньги не связаны с операциями по реализации товаров и подлежат возвращению покупателю.

В учете излишне перечисленные деньги отразите проводкой:

Дебет 51 Кредит 76 субсчет "Расчеты с прочими дебиторами и кредиторами"

  • отражена сумма, ошибочно зачисленная на ваш расчетный счет.

Обычно на практике покупатель, обнаружив ошибку, сам обращается с просьбой вернуть излишне перечисленную сумму. Поэтому вы можете не торопиться с возвратом денег.

Если же по каким-то причинам покупатель так и не попросил вас вернуть излишне перечисленную сумму, то по истечении срока исковой давности (три года) эту сумму вы можете оставить себе. Однако с нее придется заплатить налог на прибыль как с внереализационного дохода (п.18 ст.250 НК РФ).

Что касается переплатившей стороны, то у нее сумма переплаты не уменьшает налогооблагаемую прибыль. А при возврате деньги, поступившие на счет, налогооблагаемую прибыль не увеличивают.

Деньги поступили от неизвестной фирмы

Может случиться, что на ваш расчетный счет поступят деньги от фирмы, с которой вы никогда не работали. Если вы попали в такую ситуацию, то не торопитесь отсылать эти деньги обратно. Никакие негативные последствия вам не грозят.

Первое, что нужно сделать, — обратить внимание на реквизиты фирмы, указанные в платежке. Возможно, что ваш покупатель заплатил вам через третье лицо. Поэтому поинтересуйтесь у директора — может, он получал или должен получить уведомление от покупателя об оплате товара третьим лицом.

Если же это не подтвердится и выяснится, что деньги поступили от совершенно неизвестной фирмы, то проблем также никаких не возникнет. Вполне вероятно, что фирма, которая ошиблась, сама найдет вас и попросит вернуть деньги. В любом случае никаких налогов с этих денег вам платить не придется.

Аргументы, говорящие в пользу этого, таковы: договорных или иных отношений с предприятием, перечислившим деньги, у вас нет и, кроме того, полученные деньги не принадлежат вам на праве собственности.

Пока фирма, ошибочно перечислившая вам деньги, не объявится и не попросит вернуть их обратно, учтите эту сумму на счете 76 "Расчеты с разными дебиторами и кредиторами".

Если же "неизвестная" фирма не нашлась в течение срока исковой давности (три года), эти деньги, как и в ситуации с переплатой, можно оставить себе. Эта сумма также будет считаться внереализационным доходом и увеличивать налогооблагаемую прибыль фирмы (п.18 ст.250 НК РФ).

И.Карпов

Редактор-эксперт

Руководство пользователя Лист утверждения

1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   …   23

5.3.Платежное поручение на возврат

В случае выяснения переплаты излишне (ошибочно) уплаченных (взысканных) сумм администратором поступлений одновременно подготавливается распоряжение о возврате поступлений плательщику и платежное поручение на возврат (возмещение), которые передаются для исполнения в орган Федерального казначейства.

Доставку информации о необходимости возврата средств плательщику от клиента АП до УФК в СЭД предлагается осуществляться электронными документами «Распоряжение о возврате средств» и «Платежное поручение».

ЭД «Платежное поручение» может вводиться пользователем вручную на клиенте СЭД (АП) или импортироваться в СЭД из файла, установленного формата.

Новое «Платежное поручение о возврате средств» создается в списке документов, открываемом при выборе пункта меню «Документы – Администратор поступлений – Платежное поручение на возврат». Нажимается кнопка или клавиша «Insert». Появится экранная форма документа, как на рисунке 15.

  1. 15. Платежное поручение на возврат средств. Закладка «Основные»

В заголовочной части документа заполняются поля:

  • «Номер» – номер документа внутри комплекса СЭД. Значение указывается вручную. При помощи кнопки номер проставляется автоматически из принципа N+1, где N – номер последнего сохраненного документа. Доступно для редактирования.
  • «Дата» – дата документа. Автоматически устанавливается текущая дата. Обязательное для заполнения поле.

В поля закладки «Основные» вводятся следующие данные:

  • «Порядковый номер документа» – порядковый номер формирования документа.
  • «Дата формирования» – дата формирования документа. Устанавливается автоматически и является обязательным реквизитом.
  • «Идентификатор документа» – позволяет каждому файлу присвоить уникальный код и идентифицировать отправителя сообщения, является обязательным реквизитом. Устанавливается автоматически.
  • Блок полей «Администратор поступлений – отправитель» предназначен для ввода информации об администратора поступлений, передающего информацию в УФК:
  • «Код» – код администратора поступлений (территориального органа администратора поступлений). Значение выбирается из справочника «Администраторы поступлений».
  • «ИНН» – ИНН администратора поступлений. Значение выбирается из справочника «Администратор поступлений», присваивается автоматически на основании выбранного значения поля «Код» (см. выше).
  • «КПП» – КПП администратора поступлений. Значение выбирается из справочника «Администратор поступлений», присваивается автоматически на основании выбранного значения поля «Код» (см. выше).
  • «Сумма» – денежная сумма невыясненного поступления.
  • «Вид операции» – вид совершенной денежной операции, значение является обязательным для заполнения и выбирается из справочника «Виды операций» (см. рисунок 16):
    1. 16. Справочник «Виды операций»
    • «Вид платежа» – код вида платежа.

      Возврат денежных средств на платежную карту покупателя в 1С

      Реквизит является обязательным для заполнения и принимает значения:

    • Почтой;
    • Телеграфом;
    • Электронно;
    • Срочно.
  • «Очередность платежа» – код очередности платежа. Поле обязательно для заполнения. Значение выбирается из справочника «Срочности платежа» (см. рисунок 17):
    1. 17. Справочник «Срочности платежа»

    В поля закладки «Плательщик» вводятся следующие данные:

    • В блоке «ТОАП, оформивший платежное поручение» вводится информация о территориальном органе администратора поступлений, принявшего решение о возврате и оформившего платежное поручение:
    • «ИНН» – ИНН администратора поступлений. Значение выбирается из справочника «Администратор поступлений».
    • «КПП» – КПП администратора поступлений. Значение выбирается из справочника «Администратор поступлений», присваивается автоматически на основании выбранного значения поля «ИНН» (см. выше).
  • «Наименование по требованию банка» – наименование в сокращенном виде органа Федерального казначейства и в скобках наименование в сокращенном виде территориального органа администратора поступлений, оформившего платежное поручение на возврат. Обязательно для заполнения.
  • «БИК банка» – БИК банка, в котором открыт счет органу Федерального казначейства для учета доходов, распределяемых между бюджетами. Значение выбирается из справочника банков и является обязательным для заполнения.
  • «Корсчет банка» – номер корреспондентского счета или субсчета банка, в котором открыт счет органу Федерального казначейства для учета доходов, распределяемых между бюджетами.
  • «Счет» – номер счета органа Федерального казначейства для учета доходов, распределяемых между бюджетами.
  • «Наименование банка» – наименование банка, в котором открыт счет органу Федерального казначейства для учета доходов, распределяемых между бюджетами.
    1. 18. Платежное поручение на возврат средств, вкладка «Плательщик».

    В поля закладки «Возврат» вводятся данные о плательщике, на которого оформляют возврат (см. рисунок 19):

    • Блок полей «Плательщику»:
    • «ИНН» – ИНН юридического/физического лица.
    • «КПП» – КПП юридического лица.
    • «Наименование» – полное наименование получателя – физического лица, либо ФИО получателя физического лица. В случае возврата денежных средств бюджетной организации, у которой лицевой счет открыт в органах Федерального казначейства, указывается сокращенное наименование органа Федерального казначейства и в скобках наименование в сокращенном виде бюджетной организации. Указывается полное наименование в соответствии с его написанием в учредительных документах.
  • В блоке «Реквизиты» указываются реквизиты банка, в котором плательщику открыт счет:
    • «БИК» – БИК банка, в котором открыт счет плательщику. Значение выбирается из справочника банков и является обязательным для заполнения.
    • «Наименование банка» – наименование банка плательщика.
    • «Корсчет» – номер корреспондентского счета или субсчета банка.
    • «Счет плательщика» – номер счета плательщика в указанном банке.
      1. 19. Платежное поручение на возврат средст. Закладка «Возврат»

      В поля закладки «Идентификаторы платежа» вводятся данные:

      • «Статус налогоплательщика» – статус налогоплательщика юридического лица, оформившего платежное поручение на возврат. Значение выбирается из справочника «Показатели статуса юр. лица, оформившего документ».
      • «Код БК» – код бюджетной классификации Российской Федерации, указанный в платежном поручении. Значение выбирается из справочника «Бланки кодов доходов».
      • «Код ОКАТО» – код ОКАТО платежного поручения, отбор производят из справочника «ОКАТО».
      • «Основание платежа» – основание совершения платежа налогоплательщиком, по умолчанию проставляется значение «0».
      • «Налоговый период» – поле заполняется автоматически значением «0».
      • «Номер распоряжения» – номер распоряжения администратора о возврате плательщику излишне уплаченных (взысканных) сумм поступлений из бюджетной системы Российской Федерации.
      • «Дата распоряжения» – дата распоряжения администратора поступлений.
      • «Показатель типа платежа» – показатель типа платежа налогоплательщика. Поле заполняется автоматически значением «0».
      1. 20. Платежное поручение на возврат средств. Закладка «Идентификаторы платежа»

      В поля закладки «Служебная информация» (см. рисунок 21) вводятся следующие данные:

      • «Код получателя» – код органа ФК, автоматически выбирается из справочника «Отделения федерального казначейства»
      • «Тип информации» – тип информации для данного документа, всегда автоматически проставляет постоянное значение.
      • «Идентификатор получателя» – сокращенное наименование УФК, которое указывается при обмене информацией между управлениями Федерального казначейства по субъектам Российской Федерации и администраторами поступлений. Автоматически устанавливается в соответствии со справочником «Территориальных органов Федерального казначейства». Реквизит обязательный.
      • «Фамилия отправителя» – фамилия отправителя, является реквизитом, обязательным для указания.
      • «Имя отправителя» – имя отправителя, является реквизитом, обязательным для указания.
      • «Отчество отправителя» – отчество отправителя, является реквизитом, обязательным для указания.
      • «Должность отправителя» – должность отправителя, является реквизитом, обязательным для указания.
      • «Телефон отправителя» – телефон отправителя распоряжения, не является реквизитом, обязательным для указания.
      1. 21. Платежное поручение на возврат средств. Закладка «Служебная информация»

      В поля закладки «Реквизиты ВПД» (см. рисунок 22) вводятся следующие данные о возвратном платежном документе:

      • «Электронный номер» – электронный номер документа. Реквизит не является обязательным, заполняется в случае возврата невыясненных поступлений, зачисляемых в региональный или местный бюджеты.
      • «Номер» – номер платежного документа. Значение вводится с клавиатуры.
      • «Дата» – дата платежного документа.
      • «Общая сумма» – общая сумма по платежному документу.
      • «ИНН плательщика» – ИНН плательщика по платежному документу.
      • «КПП плательщика» – КПП плательщика по платежному документу.
      • «Наименование плательщика» – наименование плательщика по платежному документу.
      1. 22. Платежное поручение на возврат средств. Закладка «Реквизиты ВПД»

      В нижней части формы имеется поле:

      • «Назначение платежа» – указывается дополнительная информация для идентификации назначения платежа, обязательно для заполнения, значение выбирается из справочника «Шаблоны оснований».

      Для сохранения документа необходимо нажать кнопку «ОК».

      После сохранения документ подписывается ЭЦП и доставляется на сервер УФК. Информация об успешной передаче документа, в виде квитка, передается отправителю – изменяется статус документа.

      На сервере УФК документ проходит проверку подписи и реквизитов, в случае успешной проверки на сторону отправителя отправляется квиток об успешной проверке документа.

      Документ, прошедший проверку подписи и реквизитов, может быть просмотрен пользователем ТОФК, распечатан в текстовом редакторе MS Word или выгружен в стороннюю автоматизированную систему.

      В сторонней системе, документ проходит обработку – платежное поручение может быть исполнено или отказано. Информация об обработке документа, доводится до СЭД в виде квитков, в результате чего изменяется статус ЭД «Платежное поручение» на сервере ТОФК. Конечный статус документа доводится до отправителя (АП).

      Поле «Статус (упрощ.)» в списке платежных документов отражает статус документа при документообороте между СЭД и внешней системой, тогда как поле «Статус» отражает статус документа в СЭД.

      Платежное поручение, перешедшее на статус «ЭЦП не верна», «Не принят» или «Не принят ФК» на сервере ТОФК, на клиенте АП принимает статус «Отказан» в поле «Статус (упрощ.)».

      Платежное поручение, перешедшее на статус «Принят ФК» на сервере ТОФК, на клиенте АП принимает статус «Принят» в поле «Статус (упрощ.)».

      Платежное поручение, перешедшее на статус «Принят банком» на сервере ТОФК, на клиенте АП принимает статус «Принят банком» в поле «Статус (упрощ.)».

      Статус документов на Сервере УФК Отображение статуса документов у администратора поступлений
      ЭЦП не верна Отказан
      Не принят Отказан
      Не принят ФК Отказан
      Принят ФК Принят
      Принят банком Принят банком

      Подробное описание по работе с исходящими документами см. в разделе 4.

      Для работы с платежными поручениями на возврат следует выбрать пункт меню «Документы – Администратор поступлений – Платежное поручение на возврат». Документ открывается двойным щелчком «мыши» по строке таблицы документов или по кнопке .

      1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   …   23

      Похожие:

      Разместите кнопку на своём сайте:

      Руководства

      Руководства

      Как вернуть ошибочный платеж сбербанк

      Как вернуть ошибочный платеж: возврат ошибочно перечисленных средств в Сбербанке

      Ошибиться с набором цифр при переводе денег с карты может каждый человек, и платеж уйдет в ошибочном направлении на абсолютно постороннюю карту. Как отменить операцию по переводу денежных средств со счета на счет или с карты на карту через Сбербанк-онлайн? Что делать, если ошибочно перечислены деньги на чужой счет по вине отправителя или банковского работника? Читайте на crediti-bez-problem.ru

      Если ошибочно перечислили денежные средства через Сбербанк-онлайн

      Для удобства пользователей «Сбербанка онлайн» введена дополнительная опция, позволяющая возвращать платежи при переводе средств с карты или со счета. Некоторые операции не выполняются в моментальном порядке. К примеру, если перевод осуществляется вечером (позднее 21.00), то операция вообще проводится только на следующий день (после 9.00). То есть клиент располагает временем для отмены платежа до того, как он будет выполнен банковской системой.

      Как распознать платеж, не прошедший обработку банковскими специалистами в «Сбербанке онлайн»? Каждому платежу присваивается статус. В данном случае в строке состояние платежа будет указано «Операция в стадии исполнения».

      • Щелкнуть по строке неправильного платежа, чтоб открыть его. • Активировать кнопку «Отмена».

      Тогда система не передаст платежку на обработку, а деньги вернутся на карту. Статусы «Операция прервана», «Отмена заявки» (обычно это делает пользователь), «Платеж отклонен» (как правило, банком) указывают на то, что средства остались на счете.

      Как поступить, если платеж исполнен, то есть обработан и деньги ушли?

      Немедленно связаться со специалистами Сбербанка по горячей линии и посетить филиал банка.

      Если отправитель допустил ошибку в счете-получателе и ошибочно отправил деньги на другой

      Неважно как осуществлялся перевод (через банкомат, посредством СМС или Интернета), если он оказался ошибочным. Необходимо сразу же обратиться в отделение Сбербанка с заявлением о совершенной ошибке.

      Здесь возможно несколько вариантов событий:

      • Отзыв платежа на основании поданного заявления при условии, что операция еще не выполнена банком.
      • При неправильно указанных реквизитах – отправке денег на несуществующий счет, банку потребуется не менее десяти дней для возврата средств. Такая операция проходит автоматически.
      • Если клиент указал реальный номер счета (карты) и обогатил кого-то по ошибке, то возвратить деньги сложнее. Скорей всего клиенту придется самостоятельно обращаться в суд, если обладатель пополненного счета (карты) откажется расставаться с денежными средствами в добровольном порядке.

      Так или иначе, звонок и визит в банк необходим. Кроме того, потребуются детали ошибочной операции (наличие чеков, квитанций, в крайнем случае, поможет информация о точном времени перевода).

      Перевод денег зачислен банковским работником не на тот счет, который указан в документе

      Обработка платежных документов не застрахована от ошибок операционистов. Всегда присутствует человеческий фактор при работе с поручениями, заполненными вручную.

      Это объясняется несколькими причинами:

      • Возросший объем операций.
      • Низкой квалификацией сотрудников.
      • Однотипностью платежей.

      В этом случае доказать что-либо банку невозможно – клиенту всегда предлагается проверка платежки (реквизитов и других данных), что подтверждается личной подписью отправителя денег. Поэтому отстаивать свою правоту бесполезно. Нужно разыскивать деньги, и исправлять адрес получателя. Для этого пишется заявление. За подобную услугу взимается плата.

      Совсем другое дело, когда перевод денег зачислен не на тот счет и этому есть документальное подтверждение. Значит, действительно виноват банковский работник. Сбербанк исправит ошибку бесплатно, но соответствующее заявление все же необходимо написать.

      Поделись с друзьями:

      Как вернуть ошибочный платёж в Сбербанке, Финансы для Людей

      Последнее обновление: 21 июня 2016

      Любой из нас совершает ошибки. Исключение – те, кто ничего не делает. Только к чему такая оплошность может привести? К легкому огорчению, недовольству начальства или потере денег? Последнее совсем не радует.

      При совершении денежных переводов и дистанционной оплаты услуг мы вполне можем ошибиться и отправить деньги «не по адресу», в общем, рискуем заплатить дважды. Но это, к счастью, не повод для печали, ведь в большинстве случаев деньги можно вернуть. В этой статье мы расскажем, как вернуть ошибочный платеж в Сбербанке и как вернуть деньги на сбербанковскую карту если ошибся переводом, отправив деньги не туда. В других банках алгоритм возврата денег будет похожим.

      Когда банк сможет вернуть платёж обратно?

      Не любой платеж банк может признать ошибочным. Если вы сознательно совершили сделку, а потом попросту передумали, это уже не будет ошибкой. А, значит, и шансы вернуть деньги стремительно падают. Причин для возврата много, но обоснованными считают лишь некоторые из них:

      • непреднамеренное указание неверных реквизитов получателя;
      • повторная операция по уже совершенной сделке (ошибка банка);
      • незаконно списанные средства (карта была скомпрометирована).

      Но если вы заявите в банк для возврата средств следующие причины, то вам откажут:

      • перевод на карточку в качестве задатка по несостоявшейся впоследствии сделке;
      • мошеннические схемы в результате которых вы лично успели перечислить часть денег или всю сумму на карту.

      Соответственно есть несколько способов вернуть ошибочный платёж, и не всегда с помощью самого Сбербанка. В любом случае, квитанцию о совершаемой оплате старайтесь сохранять всегда – неважно, где вы совершали платёж или перевод: в банкомате (терминале) или дистанционным способом, например, с помощью услуги смс-банкинга Мобильный банк (по смс-командам) или в интернет-банке Сбербанк Онлайн (далее СбОл). Квитанция в виде бумажного чека или в электронном виде (в СбОл) может стать помощником в «опознании» проведённой операции (транзакции) и ускорить процедуру возврата денег.

      Если вы ошиблись при пополнении счета телефона?

      При оплате мобильной связи с карты Сбербанка в банкомате, через Мобильный банк или интернет-банк, люди ошибаются чаще всего. Как правило, человек набирает требуемый номер телефона для пополнения его счёта, определённую сумму, и деньги отправляются «в путь» без лишних формальностей. СМС-сообщение от сотового оператора о пополнении счёта должно прийти через нескольких минут, а если этого не произошло в течение одного-двух часов, то, скорее всего, вы отправили деньги по другому номеру (уточнить факт пополнения счета можно в личном кабинете на сайте мобильного оператора или запросом баланса).

      Здесь вам банк ничем не поможет, т.к. перевод уже сделан, но вот оператор сотовой связи поможет вполне – при определённых ограничениях. К примеру, если тот, кто получил ошибочный платёж, подсуетился и обналичил деньги (их можно вывести на электронный кошелёк или на карточный счёт), то вернуть их уже буде нельзя (так как нечего возвращать). Поэтому действовать нужно оперативно!

      У всех известных операторов предусмотрены процедуры возврата, и всё прописано по шагам. Например, в Билайне при ошибочном платеже до 500 руб. и если ошибка в номере составила 1-2 цифры, процедура возврата может ограничиться устным общением со специалистом на официальном сайте (в чате) или звонком в колл-центр.

      При более крупных суммах и большем количеством ошибочных цифр в номере (надо сильно постараться, чтобы в 10-значном номере сделать 3 или более ошибок!) необходимо обратиться в офис компании с паспортом и чеком об оплате (вот здесь квитанция вам и пригодится).

      Ещё один вариант – скачать готовую форму заявления о возврате средств на правильный номер и отправить его вместе с чеком на электронную почту оператора. Если вы пополняли счёт с карты, то возврат будет осуществлён именно на неё. Ориентировочный срок возврата средств – 45 дней.

      Страницы остальных операторов сотовой связи с описанием действий по возврату средств при ошибочной оплате мобильной связи можно легко найти в любом поисковике.

      Неправильные реквизиты при оплате юр. лицу в кассе банка

      Банки сегодня предоставляют массу возможностей платежей юридическим лицам (ЖКХ-платежи, интернет и т.д.) или в госструктуры (налоги, штрафы и т.д.) дистанционно или через терминалы. Здесь вероятность ошибки стремится к нулю – как правило, у клиента уже есть бланк с полностью заполненными реквизитами, к тому же терминалы умеют считывать штрих-код и «заполнять» реквизиты самостоятельно. Но нередки случаи, когда все реквизиты банка, в котором открыт счёт юр.лица, человек вынужден заполнять самостоятельно, ожидать своей очереди и передавать заполненные бумаги вместе с деньгами операционно-кассовому работнику.

      Вы можете ошибиться уже при заполнении реквизитов – поэтому перед тем как отдать бланк к оплате, проверьте правильность его заполнения. Но также может ошибиться и кассир (все люди устают). Поэтому после совершения платежа пробегитесь ещё раз глазами по платёжному поручению, чтобы в случае ошибки не терять своё время и сразу начать действовать.

      Если ошибка произошла? Для начала стоит знать, что если сам банк-отправитель нашёл ошибку в процессе перевода, ошибочно отправленного на несуществующие реквизиты, то деньги останутся на резервном (промежуточном) счете Сбербанка. Их можно будет получить в структурном подразделении банка. Нужно будет написать заявление определенной формы или заполнить уже готовый бланк. К претензии обязательно нужно приложить платёжку.

      То же самое необходимо проделать, если платёж отправился в банк–получатель, но «не нашёл» своего адресата. Деньги вернутся в Сбербанк через 5 рабочих дней. Вы также можете обратиться в банк-получатель и предоставить при возможности правильные реквизиты, чтобы платёж прошёл.

      Если же платёж был получен юр.лицом, то решить вопрос возврата можно только с ним, а препятствовать возврату, согласно ГК РФ, оно невправе.

      Возврат денег в онлайн-режиме (в интернет-банке)

      В онлайн-режиме (в интернет-банке СбОл) клиентам банка предоставляется возможность полного управления своими счетами. Вероятность ошибиться здесь очень мала, так как перевод на этапе исполнения будет проверен на правильность предоставленных реквизитов, к тому же банку известны реквизиты многих юр.лиц, в адрес которых наиболее часто поступают платежи.

      Отменить здесь можно любой платеж до того как вы нажали на кнопку «выполнить» и подтвердили его смс-сообщением. Но что делать, если платёж прошёл?

      В ряде случаев вы можете отозвать платёж, статус которого на момент отзыва «Исполняется банком». Статус можно увидеть под наименованием платежа, а сами платежи смотрите в истории операций интернет-банка Сбербанк Онлайн. Для этого необходимо кликнуть на операцию и нажать кнопку «Отменить». В этом случае документ не будет передан на обработку в банк.

      Отозвать можно только те платежи, которые происходят не мгновенно, например, перевод с карты на карту отменить нет никакой возможности, так как деньги переводятся мгновенно. Обычно переводы отправляются на специальный консолидированный счет в банке-отправителе, с которого и уходят своим «рейсом» в Центральный Банк РФ. Рейсом называется определённый промежуток времени (окно), который устанавливается Банком России. После чего переводы обрабатываются, отсылаются банку-получателю и он зачисляет средства на нужные счета.

      Если платёж сделан в выходные, то вероятность его отзыва высока, т.к. Банк России в выходные не работает.

      Другой вариант возврата платежа – по звонку на горячую линию банка. Оператору call-центра нужно сообщить все необходимые реквизиты совершенной операции, включая ее дату и время.

      Вполне возможно, что оператору для отмены платежа нужно будет уточнить известную только вам информацию: паспортные данные, дату рождения или кодовое слово. Заметьте, что никаких пин-кодов и прочих паролей доступа к вашей карте сотрудники Сбербанка никогда не спросят. Если это произошло, значит, вы не туда позвонили и общаетесь с аферистами, а не служащими учреждения. Это, кстати, самая распространённая уловка мошенников, когда придумывая различные поводы, они стремятся узнать реквизиты вашей карты или пароли, представляясь при этом сотрудниками банка.

      Ошибочный перевод с карты на карту. Как вернуть деньги?

      В интернет-банке перед переводом с карты на карту Сбербанка вы сможете увидеть ФИО держателя карты-получателя. Если высвечивается незнакомая вам фамилия, то есть повод проверить правильность номера карты, на которую вы хотите сделать перевод. Отсюда вывод – узнавайте ФИО владельца сбербанковской карточки, куда вы будете переводить средства.

      При переводе на карточку другого банка такой подстраховки уже не будет – будьте внимательны. Если же вы ошиблись хотя бы на одну цифру, то деньги до адресата не дойдут, но зато дойдут кому-то другому. Такой «подарок судьбы» будет уже на законных основаниях принадлежать незнакомцу, и требовать их возврата вы не имеете права.

      Что необходимо предпринять в этом случае? Обращайтесь в банк с заявлением об ошибочном переводе средств с карты на карту, прикрепив к заявлению все документы, которые подтверждают факт перевода: платёжка из интернет-банка (её можно распечатать) или чек из банкомата.

      Банк свяжется с клиентом, которому вы перевели денежки по ошибке, с просьбой их вернуть. При согласии клиента, деньги будут возвращены с его счёта на ваш. При его отказе процедуру возврата можно инициировать только через полицию, а, возможно, и через суд. Вы даже не узнаете контактных данных клиента для мирного урегулирования возврата – банк не имеет права разглашать эти сведения в соответствии с законом о «Персональных данных». Это может сделать только полиция после запроса в банк.

      Если получатель не является клиентом банка, то банк-отправитель уже сделать ничего не сможет. Обращайтесь в банк-получатель или смиритесь с потерей. Если сумма большая, то прямая дорога в полицию.

      Здесь есть ещё вот какой нюанс. Если вы связались с аферистом и сами перевели деньги на его карту, то банк вам ни в чем не поможет – это было ваше волеизъявление. Но если с карточного счёта деньги были украдены, то их можно вернуть, подав соответствующее заявление в течение дня, следующего за днём, когда вы письменно уведомили банк об ошибочном списании (подробности здесь ). К ошибочному платежу можно отнести и двойное списание. Смотрите эту статью. как вернуть свои средства в этом случае.

      Ошибочный платеж

      Все отзывы 55 592   Добавить отзыв Отзывы о Сбербанке России , г. Промышленная Доброго времени суток! Меня зовут Ольга. Со Сбербанком работаю несколько лет. Не устраивало одно, долго зачислялись деньги при переводе с карты на карту, но на данный момент ситуация решена, проблем при переводе не возникает.В декабре 2012 года столкнулась с ситуацией ошибочного перевода на карту через Сбербанк-Онлайн. Номер карты ввела неверно, и деньги ушли другому человеку, которого я, естественно, не знаю. Написала претензию в отделении банка на спорную операцию, мне отказали в возврате денег. И то я об этом не узнала, пока не обратилась лично в отделение банка. Затем был звонок в колл-центр, составление повторной претензии. Девушка меня заверила, что на мой номер придет смс с номером претензии. Смс мне не поступало, и я через 2 недели позвонила снова. Оказалось, что банк опять принял отрицательное решение по претензии. Почему у сотовых операторов есть претензии на ошибочный платеж, и они исполняются только на основании чека, деньги возвращаются на верный номер! Мне в банке посоветовали обратиться к получателю платежа, т.е. к владельцу карты, НО ВЕДЬ Я ЕГО ДАЖЕ НЕ ЗНАЮ, ПЛАТЕЖ БЫЛ ОШИБОЧНЫЙ!В СМИ идет пропаганда недоверия к тем, кто звонит Вам и просит перевести ошибочный платеж, неважно на карту он поступил или на телефон, а банк наоборот советует это делать! Если бы я пополнила баланс номера и ошиблась, я обращалась бы к сотовому оператору. Но перевод был на визу сбербанка!

      Проводка возврата денежных средств

      Меня удивляет тот момент, что никто ничего не знает, если нужно деньги вернуть, а как списания делать, так это в один момент, даже претензии писать не нужно!

      Кто знает, как деньги вернуть, подскажите! И вообще я думаю, не нужно надеяться на быстрое решение или вообще на какое-то решение в этом банке, если речь идет о спорных операциях. Это мне урок на будущее. Но эти деньги я хочу вернуть!

      Читать все отзывы

      В соответствии с Положением о безналичных расчётах (п.2.17) плательщик может отозвать своё платежное поручение. Такие платёжные поручения возвращаются плательщику.

      Если платежное поручение было оформлено через систему Банк-клиент, то отозвать его можно при следующем условии: с момента его принятием банком не прошло больше десяти дней. Совершить данную процедуру можно при помощи все того же Банк-клиента. Единственно, стоит помнить о том, что в каждой кредитной организации есть свои нюансы, но в общем алгоритм действий клиента одинаков.

      Для начала следует авторизоваться в системе, для чего ввести логин, пароль и идентификатор, генерируемый на сайте банка при входе в систему, также он может быть выдан кредитной организацией после того как клиент выявил желание подключиться к системе.

      После со стартовой страницы Банк-клиента перейти по ссылке, которая ведёт к списку документов, где выбрать необходимый пункт — платежные поручения. После найти т платежку, которую следует отозвать, и выделив её галочки кликом мышки. Затем в рабочем меню выделенной платежки выбрать соответствующую команду, в частности отзыв документа.

      Возврат заработной платы на расчетный счет проводки

      Нужно отметить, что данная процедура в разных банках может иметь отличные названия.

      Далее перед клиентом открывается новая страница или отдельное меню для составления сопроводительного письма в банк. При его заполнении, а оно практически всегда является обязательным, следует указать причину отзыва (неверное указание суммы, ошибка в назначении платежа). После заполнения письма запрос нужно сохранить кликом мышки. Если данный этап каким-то образом будет упущен клиентом, скорее всего, отзыв не будет передан на обработку.

      При помощи команд, которые предусмотрены интерфейсом системы, клиент переходит в список запросов. Это могут быть как прямые ссылки, так и ссылка из общего раздела. После чего он отмечает галочкой или иным способом только что сформированный запрос и даёт команду на его передачу в банковскую организацию.

      На завершающем этапе не лишне проверить статус отозванной платежки. В случае необходимости узнать причину отказа в обработке оформленного запроса, которая может заключаться в совершённых клиентом ошибках. Для этого следует отредактировать отзыв или заново его сформировать и передать на обработку. Если возникают какие-либо затруднения можно обратиться в банк за помощью.