Банк автовазбанк

Москва. 3 июля. INTERFAX.RU — Автовазбанк выкупил у банка «Советский» проблемные активы на средства ЦБ, сообщили «Интерфаксу» в пресс-службе Банка России.

ЦБ во вторник отозвал лицензию у «Советского» и сообщил о планах передать обязательства банка перед кредиторами первой очереди другой кредитной организации. Конкурсный отбор банков-приобретателей проведет АСВ. Кредитная организация, которой будут переданы обязательства «Советского» примерно на 37 млрд рублей, продолжит обслуживание вкладчиков на прежних условиях, включая ставки по вкладам и сроки их размещения.

Для обеспечения выполнения необходимых условий для урегулирования обязательств «Советского» Банк России предоставил Автовазбанку 5-летний депозит на 34,2 млрд рублей. Тот, в свою очередь, выкупил у банка «Советский» необходимый пул проблемных активов «для обеспечения принципа эквивалентности размера передаваемых обязательств стоимости передаваемого имущества».

Работу с выкупленными у «Советского» активами будет вести создаваемый на базе «Траста» фонд непрофильных активов, куда в том числе войдет и Автовазбанк.

Банк России в октябре 2015 года возложил функции временной администрации по управлению «Советским» на АСВ. К осуществлению мер по финоздоровлению на первоначальном этапе был привлечен банк «Российский капитал», которому были предоставлены средства на поддержание ликвидности «Советского». Позже победителем конкурса на санацию петербургского банка стал Татфондбанк, который впоследствии и сам лишился лицензии. Функции временной администрации «Советского» были вновь возложены на АСВ.

В феврале 2018 года ЦБ принял решение санировать «Советский» самостоятельно. Он стал четвертой кредитной организацией, оздоравливаемой по новой схеме — через Фонд консолидации банковского сектора (вслед за банком «Открытие», Бинбанком и Промсвязьбанком).

В пресс-службе ЦБ «Интерфаксу» сообщили, что процедуру урегулирования обязательств следует рассматривать как альтернативу санации, которая позволяет максимально, исходя из сложившейся ситуации, защитить интересы кредиторов и вкладчиков банка. «Дальнейшая реализация мер по предупреждению банкротства банка была высокозатратной и могла не привести к желаемому результату», — указали в ЦБ.

Банк был основан на заре отечественного «банкостроения» и зарегистрирован Госбанком СССР в ноябре 1988 года. Его учредителями выступили ОАО «АвтоВАЗ», Внешэкономбанк, Сбербанк и Промстройбанк СССР. До 1991 года в состав акционеров Автовазбанка входили только юридические лица (около сотни организаций и предприятий). Долей более 5% уставного капитала владели ОАО «АвтоВАЗ», ОАО «КамАЗ», Промстройбанк, Внешэкономбанк, Госстрах СССР, Сбербанк России, Ингосстрах СССР, АО «Интер-Волга», банк развития автомобильной промышленности «Автобанк» и Министерство финансов СССР.

Концентрация на обслуживании местного гегемона автомобильной промышленности и рискованная кредитная политика, усугубившиеся кризисом рынка межбанковских кредитов в 1995 году, привели к печальным последствиям — в указанном году в организацию было введено внешнее управление. В 1998 году к процессу санации подключилось Агентство по реструктуризации кредитных организаций (АРКО, ныне Агентство по страхованию вкладов), ставшее основным акционером банка. В мае 2001 года пакет АРКО выкупил московский банк «Глобэкс», но в 2005 году 93,42% акций, принадлежавших «Глобэксу», перешли под контроль нескольких компаний, которыми владеют топ-менеджеры Автовазбанка.

С января 2005 года банк является участником государственной системы страхования вкладов физических лиц. В мае 2013 года банк привлекался к административной ответственности за неисполнение требований части 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Банку было вынесено предупреждение. В середине октября 2016 года банк сменил сокращенное наименование на АО «Банк АВБ».

До августа 2015 года ключевыми бенефициарами выступали топ-менеджеры кредитной организации Елена Казымова, Николай Таран и Вера Прокопенко, которым напрямую и через четыре общества с ограниченной ответственностью — «ПромТехСтейт», «Июль», «Авераж» и «РТК» — принадлежало по 32,42% акций.

В июле 2015 года Банк России и Агентство по страхованию вкладов официально объявили о начале процедуры санации кредитной организации при участии Промсвязьбанка. В соответствии с принятым планом участия АСВ за счет кредита Банка России должно было оказать финансовую помощь Промсвязьбанку на оздоровление Автовазбанка в виде займа на 18,2 млрд рублей сроком на десять лет. План участия предусматривал приобретение инвестором акций Автовазбанка в количестве, достаточном для принятия решения по всем вопросам его деятельности, а также дальнейшее присоединение санируемого игрока. Срок — до 1 сентября 2022 года.

В августе 2015 года контролирующим акционером Автовазбанка стал Промсвязьбанк, получивший 97,27% акций кредитной организации. Доля в 1,57% принадлежала ОАО «АК «Транснефть», контролируемому Росимуществом. На миноритариев приходилось 1,16% акций банка. Впоследствии доля Промсвязьбанка в капитале Автовазбанка была доведена до 100%. В декабре 2017 года Банк России ввел в Промсвязьбанке временную администрацию, возложив ее функции на ООО «УК Фонда консолидации банковского сектора». В конце марта АСВ стало владельцем 99,99% акций Промсвязьбанка.

5 апреля 2018 года функции временной администрации по управлению Банка АВБ были возложены на УК «ФКБС», еще чуть позже капитал кредитной организации был уменьшен до 1 рубля. В мае 2018 года был осуществлен допвыпуск акций банка на 349 999 тыс. рублей, который выкупил Банк России, став таким образом владельцем 100% акций Автовазбанка. В конце июня было прекращено исполнение функций временной администрации УК «ФКБС», в Банке АВБ был определен состав совета директоров и назначен временно исполняющий обязанности президента — председателя правления.

Банк осуществляет деятельность через головной офис, расположенный в Тольятти Самарской области и филиал в Ресублике Кипр. Стоит отметить, что в 2016 году были закрыты семь операционных офисов, расположенных в различных регионах РФ, и два филиала — в Москве и Чебоксарах. Списочная численность персонала банка в 2017 году составляла 250 человек (в 2016 году — 288 человек, в 2015 году — 809 человек).

Список услуг и продуктов банка для корпоративных клиентов и предпринимателей в настоящее время включает в себя расчетно-кассовое обслуживание, сопровождение внешнеэкономической деятельности, валютный контроль. Услуги по кредитованию на текущий момент на сайте не указываются, при этом банк с 30 июня 2016 года прекратил привлечение новых депозитов юрлиц, а также перестал оказывать услуги по обслуживанию корпоративных карт.

Частным лицам на сегодняшний день доступны денежные переводы, пластиковые карты, валютообменные операции. Прием денежных средств во вклады, кроме пополнения действующих, приостановлен.

В числе корпоративных клиентов банка в различные периоды значились такие компании, как ООО «Автовазагро», ПАО «Камаз», АО «Лифтэлектросервис», ОАО «Тевис», ООО «Алэик», ГБУЗ «Самарская областная клиническая станция переливания крови», АО «Горсвет», АО «Дирекция гаражных хозяйств», АО «Дорэкс», МУП городского округа Тольятти пансионат «Звездный», АО «Зеленстрой», ООО «Зеленый город», ЗАО «Завод игрового спортивного оборудования», АО «Инженерная защита», АО «Промсервис», ООО «Пермская химическая компания», ООО «Частная охранная организация «Редут+», АО «Санаторий «Итиль», ООО «Санаторий «Сосновый бор», МУП «Спецкомбинат ритуальных услуг» городского округа Тольятти, ООО «Частная охранная организация «Альфа», АО «Головной проектно-изыскательный институт «Чувашгражданпроект» и многие другие.

За первое полугодие 2018 года объем активов нетто банка увеличился более чем в 2,5 раза — до 357,1 млрд рублей. Рост полностью фондировался средствами ЦБ, формирующими на отчетную дату почти 100% пассивов. Капитал банка отрицательный, за первое полугодие 2018 года его отрицательная величина возросла с −6,4 до −226,7 млрд рублей. Привлеченная ликвидность была направлена на вложения в приобретенные права требований по счетам прочих активов.

На отчетную дату почти все пассивы кредитной организации сформированы кредитами и депозитами от Банка России со сроками погашения в апреле 2019 года и июне 2023 года. Процентная ставка по данным средствам составляет 0,5% годовых. Собственный капитал банка на отчетную дату отрицательный (-226,7 млрд рублей). Совокупная доля клиентских средств не превышает 0,1% от пассивов. Отметим, что еще в первом полугодии 2017 года объем средств физических лиц на балансе банка сократился на 82,9%. Как отмечалось в отчетности кредитной организации по РСБУ за соответствующий период, существенное снижение средств было связано с планомерной миграцией клиентов в ПАО «Промсвязьбанк».

В структуре активов на отчетную дату 84,5% формируют статьи прочих активов, представленные вложениями в приобретенные права требований. Доля кредитного портфеля составляет 12,7%. Вложения в ценные бумаги занимали 1,5% и были представлены преимущественно акциями и облигациями российских корпоративных эмитентов. Доли остальных статей в активах не превышают 1%.

Объем вложений в приобретенные права требования, составляющих основу активов, зарезервирован на 67%. За первое полугодие портфель прочих требований увеличился более чем в 6,5 раз, что было обусловлено приобретением различных активов у ПАО «Промсвязьбанк» и АО «Банк «Советский» в соответствии с планом участия Банка России.

Кредитный портфель почти полностью сфоримрован корпоративными ссудами, просроченными к отчетной дате на 46%. Общая доля просрочки в совокупном портфеле составляет 45,6% при уровне резервирования лишь на 29,2%. Кредитный портфель обеспечен залогом имущества более чем на 200%. За первое полугодие портфель сократился почти на 20%.

На рынке межбанковского кредитования банк за последние периоды работал в обе стороны, с апреля 2018 года привлекает ликвидность не каждый месяц и только у ЦБ (35,0—352,5 млрд рублей). Размещает свободную ликвидность как у ЦБ, так и в коммерческих банках: обороты по размещению за последние месяцы составляли от 8 млрд более чем до 800 млрд рублей.

По итогам 2017 года Автовазбанк понес чистый убыток в размере 3,5 млрд рублей по РСБУ. По итогам первого полугодия 2018 года чистый убыток увеличился до 220,1 млрд рублей в связи с расходами по резервированию и списанием проблемных долгов.

Наблюдательный совет: Александр Соколов (председатель), Артем Кириллов, Дмитрий Батов, Олег Ширяев, Антон Любов.

Правление: Дмитрий Орлов (председатель, президент банка), Людмила Глухова, Елена Кустова (главный бухгалтер).

Совет директоров Банка России 24.07.2015 утвердил План участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее — Агентство) в предупреждении банкротства банка Открытое акционерное общество АВТОВАЗБАНК (далее — ОАО Банк АВБ).

В результате проведенного Агентством отбора инвестора для участия в мероприятиях по предупреждению банкротства банка наиболее выгодные финансовые условия предложило ПАО «Промсвязьбанк» (далее — Инвестор). В соответствии с Планом участия Агентство за счет кредита Банка России окажет финансовую помощь Инвестору в виде займа в размере 18,2 млрд рублей сроком на 10 лет.

План участия предусматривает приобретение Инвестором акций ОАО Банк АВБ в количестве, достаточном для принятия решения по всем вопросам его деятельности, а также реорганизацию банка в форме присоединения к Инвестору в срок до 01.09.2022.

В настоящее время банк осуществляет свою деятельность в текущем режиме, включая исполнение обязательств перед клиентами, проведение расчетов и платежей.

Описание мер, предусмотренных ст. 18.1 и 19 Закона: Организационные меры: Разработка локальных нормативных актов : Политика информационной безопасности АО Банк АВБ, Положения, Правила, Приказы, Инструкции, в том числе Должностные инструкции сотрудников, разработанные в соответствии со Стандартом Банка России «Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации». Работники, непосредственно осуществляющие обработку персональных данных, ознакомлены с положениями законодательства Российской Федерации о персональных данных, в том числе с требованиями к защите персональных данных, документами, определяющими политику организации в отношении обработки персональных данных, локальными актами по вопросам обработки персональных данных. Разработана Частная модель угроз и нарушителя безопасности ПДн при их обработке в информационной системе персональных данных Обеспечивается учёт машинных носителей персональных данных. Ограничен доступ в помещения, где обрабатываются персональные данные. Исключён несанкционированный доступ к базам данных персональных данных, передача информации осуществляется по защищённым каналам связи.

Категории персональных данных: фамилия, имя, отчество,год рождения,месяц рождения,дата рождения,место рождения,адрес,семейное положение,социальное положение,имущественное положение,образование,профессия,доходы, пол, сведения о гражданстве, паспортные данные или данные иного документа, удостоверяющего личность, сведения о месте жительства, сведения о ранее выданных основных документах, удостоверяющих личность гражданина РФ, сведения о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, сведения об образовании, данные о семейном положении, сведения о детях, сведения об опеке/попечительстве, паспортные данные или данные иного документа, удостоверяющего личность, супруга/опекуна/попечителя, сведения о месте жительства супруга/опекуна/попечителя, сведения о воинском учёте, сведения о постановке на учёт в налоговом органе (ИНН), данные о государственном пенсионном страховании (СНИЛС), сведения о трудовой деятельности, место работы, должность, сведения о временной нетрудоспособности, сведения о лицевом счёте, информация о заработной плате, сведения о социальных льготах, сведения об инвалидности, номер мобильного телефона, номер домашнего телефона, почтовый адрес, адрес электронной почты, дата смерти.

Категории субъектов, персональные данные которых обрабатываются: физические лица, состоящие (состоявшие) в договорных отношениях с АО Банк АВБ, либо намеревающиеся вступить в договорные отношения с АО Банк АВБ, физические лица, являющиеся (являвшиеся) выгодоприобретателями клиентов, физические лица, представляющие интересы либо являющиеся учредителями юридических лиц, состоящих (состоявших) в договорных отношениях с АО Банк АВБ, либо намеревающихся вступить в договорные отношения с АО Банк АВБ, физические лица, осуществляющие банковские операции, физические лица, состоящие (состоявшие) в трудовых отношения с АО Банк АВБ, либо намеревающиеся вступить в трудовые отношения, уволенные работники, не состоящие в трудовых отношениях с юридическим лицом (оператором), ближайшие родственники физических лиц, состоящих (состоявших) в трудовых отношения с АО Банк АВБ, либо намеревающиеся вступить в трудовые отношения, ближайшие родственники физических лиц (клиентов), состоящих (состоявших) в договорных отношениях с АО Банк АВБ, граждане, обратившиеся с жалобами и заявлениями, акционеры АО Банк АВБ, члены Наблюдательного Совета АО Банк АВБ, аффилированные лица АО Банк АВБ, иные физические лица, персональные данные которых стали известны АО Банк АВБ в ходе осуществления им банковской и хозяйственной деятельности

Перечень действий с персональными данными: сбор, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.

Обработка персональных данных: смешанная,с передачей по внутренней сети юридического лица,с передачей по сети Интернет

Правовое основание обработки персональных данных: Федеральный Закон от 02.12.1990г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Трудовой кодекс Российской федерации от 30.12.2001г. № 197-ФЗ, статья 65, глава 28, Федеральный закон от 24.11.1995г. № 181-ФЗ «О защите инвалидов в Российской федерации».(статья 23), Постановление Правительства РФ от 27.11.2006г. № 19 «Об утверждении Положения о воинском учёте» (раздел 3) Налоговый кодекс от 31.07.1998г. № 146-ФЗ, Федеральный закон от 01.04.1996г. N27-ФЗ «Об индивидуальном (персонифицированном) учёте в системе обязательного пенсионного страхования», Федеральный закон от 29.12.2006г. N 255-ФЗ «Об обязательном социальном страховании на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнством», Федеральный закон от 27.07.2010г. N 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», Гражданский кодекс РФ, Федеральный закон от 22.04.1996г. N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» , Инструкция Банка России от 13.09.2015г. N 168-И «О порядке лицензирования Банком России профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и порядке ведения реестра профессиональных участников рынка ценных бумаг», Приказ ФСФР России от 24.05.2012г. N 12-32/пз-н «Об утверждении Положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг», Положение ЦБ РФ 27.07.2015г. N 481-П «О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращении обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг», Федеральный закон от 29.07.2004г. N 98-ФЗ «О коммерческой тайне», Федеральный закон от 06.12.2011г. N 402-ФЗ «О бухгалтерском учёте», Федеральный закон от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», Положение Банка России от 15.10.2015 г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», Федеральный закон от 27.06.2011г. №161-ФЗ «О национальной платёжной системе», Федеральный закон от 30.12.2004 г. N 218-ФЗ «О кредитных историях», Федеральный закон от 30.12.2004 г. N 218-ФЗ «О кредитных историях», Семейный кодекс РФ, статья 35, Положение Банка России от 30.12.1999г. N 103-П «О порядке ведения бухгалтерского учёта операций, связанных с выпуском и погашением кредитными организациями сберегательных и депозитных сертификатов», Положение Банка России от 03.08 2015г. № 482-П «О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего», Федеральный закон от 10.07.2002г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Положение Банка России от 25.10.2013г. N 408-П «О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статье 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», и порядке ведения базы данных, предусмотрен-ной статьёй 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Инструкция Банка России от 30.05.2014г. № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», Устав утверждён Решением единственного акционера от 29.06.2018, Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 23 от 28.10.2016г., выдана Центральным банком Российской Федерации, согласие субъекта ПДн на обработку его персональных данных.

Наличие трансграничной передачи: нет

Сведения о местонахождении базы данных: Россия